工行长治英华支行“切脉”“把关” 有效防范个人理财业务风险
2014-9-3 8:58:02 文章来源:第一金融网 作者:佚名
核心提示:近年来,工行长治英华支行个人理财产品销售取得了突破性进展,为了有效防范个人理财业务风险,始终坚持营销与风险管理并重的理念,针对不同客户进行“切脉”,销售中进行“把关”,注重加大个人理财业务风险管理,力促进理财产品销售业务取得健康、
近年来,工行长治英华支行个人理财产品销售取得了突破性进展,为了有效防范个人理财业务风险,始终坚持营销与风险管理并重的理念,针对不同客户进行“切脉”,销售中进行“把关”,注重加大个人理财业务风险管理,力促进理财产品销售业务取得健康、良性发展。 一、严格执行操作流程。对于每次新推出的个人理财产品,要求个人客户经理、大堂经理要严格按照营销流程进行操作,做好产品推介、风险提示、协议签署、柜面上柜员(或者网上销售)等各环节工作,切实规范操作行为,对风险点、风险环节进行严把关,严防操作风险发生。 二、加强个人理财业务学习和培训。适时组织营销人员学习各种规章制度,签订客户经理禁止性规定承诺书,加强员工对内控制度和安全防范工作的重要性的认识与再认识,把好风险防范第一关。不定期对客户经理、大堂经理、柜员及相关人员进行新业务培训,要求熟练掌握操作要领,增强员工的风险防范意识和制度执行力。 三、加强个人客户队伍建设。根据支行人员少、客户经理人员不足的现状,按照上级行的有关要求,把大堂经理人员充实到营销队伍当中,明确个人客户经理的岗位职责,加强销售人员管理,规范操作行为,防范操作风险发生。 四、加强后续监督检查。定期、不定期地采取突击检查和自查相结合的方式,对理财业务进行检查,并根据薄弱环节认真分析存在问题的症结,逐条逐项进行整改,落实责任人,做到每一个环节都互相衔接,不出纰漏,有效促进个人理财业务的健康有序发展。
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