建行长沙曙光中路支行成功堵截一起假冒客户挂失事件
2015/5/8 15:52:20 文章来源:第一金融网 作者:吴萍丽
文章简介:
3月6日15点左右,一位男性客户来到建行长沙曙光中路支行要求办理挂失业务,柜员按照流程先核查了客户的身份证件,因是客户自己提供的账户且提供的账户信息也基本吻合,柜员看了一下客户觉得长得也像,就准备帮其办理挂失。授权时业务主管仔细核对了客户的证件,发现客户身份证上的出生日期是1971年,但办理挂失的客户明显比证件上应有的年龄大很多,并且再次通过人行的大图相比对,发现五官还是有细微的差别,就试探性的问了句“身份证好像不是您本人吧?”客户激动说道:“你怎么看的,哪点不像我了?明明就是一个人。”业务主管再次向客户委婉的说了自己的疑虑,请客户提供户口本,驾驶证等有效证件作为身份验证的辅助证件。客户最终承认了户主是他过世的弟弟,因账户只有一万多元,家里人觉得去公证处办理手续麻烦,就抱着侥幸的心理试一试。
由这起事件可以看出,风险贯穿于办理业务的每个环节,柜员在办理业务时核查客户身份信息不能流于形式,主管授权时对照本人,核实证件,审查信息每个环节都要认真仔细,避免因银行工作环节不到位而导致的经济纠纷或损失。
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