滕州支行在日常办理业务中，严格规范执行身份识别这一个操作环节，守住防范外部诈骗案件的第一防线。一是在客户开立账户、购买金融产品等业务时，要求客户出示有效身份证件或身份证明文件，如实填写身份信息，同时通过联网核查身份证件的真实性以及以电话等方式向客户确认身份信息，回答有关提问，避免他人是盗用某客户的名义进行诈骗和洗钱等犯罪活动。二是在客户存入或取出5万元以上人民币或者等值一万美元以上外币时，要求出示身份证件。核对客户的有效身份证件或身份证明文件，防止不法分子浑水摸鱼，保护客户的资金安全。三是他人代替办理业务时，包括他人代替本人开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，要求出示对方和本人的身份证件，柜面人员必须核对客户和代理人的身份证件，对代理关系进行合理的确认。四是要求客户身份证件到期更换的，要及时通知金融机构进行信息更新。发现客户身份证件即将到期的，及时通知客户进行更新，对持已过有效期身份证明的客户来办理业务不予受理。