旺季以来，工行宿迁分行结合岁末年初客户资金的充裕期，通过“高层营销高端”，开展全方位、多层次的私银客户拓展与维护，加强产品配置，提升私银服务品质。截止2月10日，实现私银产品产品销售4.07亿，计划完成率13.7%，位居全省第一。

    一、抓住旺季产品供给充沛契机，提升客户稳定性和中收。一是抢抓旺季私人银行产品高频发行的窗口期，配合客户资金的充裕期，加快与客户交互频率，加大客户以固定期限净值型和预期收益型产品为基础为客户的资产配置组合私银重点产品配置，特别是高积分、高中收的产品。二是积极加强净值化产品宣传并辅以区域性产品组合，深度挖掘客户需求，做好赎回资金的对接，稳定客户资产，提升中收水平。三是对流动性要求较高的商友类、经营类客户以1300、1301、1600、短期货架、区域之星等产品满足客户不同期限的流动性需求，并根据资本市场的阶段性行情，适时为客户配置13核心系列产品以及代理遴选产品，增强客户资产配置组合收益。　　

    二、细分客户群，优化配置方案，争揽新资金新客户。各支行除了营销拜访上述三类重点名单外，还要通过通过细分客户群体，开展集群式场景营销，增揽新资金、新客户。一是重点关注个贷余额300万元以上客户的潜在营销契机。二是通过白金卡大额消费客户挖掘潜力客户。三是把握持有三方存管资产私行客户的业务服务机会。四是通过投融资一体化把握民企有贷户联动营销服务机会。这四类客户往往有潜在的大额资金的回笼及高流动性需求，同时对市场变化敏感、专业性较强，需要我们及时跟进，用专业的资产配置方案及时跟进、交互才能够稳定客户资金，获得长期合作。　　

    三、借助旺季氛围造势营销，丰富活动形式，扩大品牌宣传。一是组织开展旺季专属特色增值活动。在坚持做好私银客户生日慰问、节日维护的基础上，围绕“工银吉年”活动主题，丰富活动形式，开展圣诞之夜、金鸡拂晓迎新年、新春团拜、元宵喜乐会、健康疗养、资本市场投资报告会、境外市场微观等客户联谊和回馈系列活动。二是运用PBMS系统95588外拨系统，资产配置功能优化联络服务渠道。充分利用客户联络互动95588外拨项目，通过发送新产品资讯、节日祝福、日常提醒等多种及时资讯和节日祝福，确保每月与私银客户联系一次，提高客户维护质量。利用资产配置服务功能，提高客户联系频度及效能，不断完善理财经理管户工作，优化客户关系管理模式。借助系统投资能力测评、投资行为分析、投资策略匹配、产品推荐减持等功能夯实客户维护，切实执行12-4-2-1，加强重点产品渗透，有效提高客户服务品质。