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1992年入行，从事基金相关工作15年，多年来陈明月一直坚持投资基金。现任国海富兰克林基金市场总监的她，以自己的切身经验，总结出找到“王牌基金”的可行方法。那就是，先选好基金公司，再选好公司旗下基金里表现最好的基金。 选基金三步曲 自1992年入行，陈明月从事了10年与境外基金相关的工作。境外基金产品种类更多，如果选股票，也很难选。与此同时，长年的从业经验，也使她对宏观经济大方向有自己的判断。因此，她逐渐总结出自己的投资基金“三步曲”。 第一步，从几十家基金公司中，挑选出那些综合实力较强的公司。 第二步，观察这些公司产品线，从中找到适合自己投资需求的基金。陈明月坦言，自己的投资常常是只进不出，投资时间一般在2~3年，因而对收益率要求较高，也愿意承受更多风险。她主要投资股票型基金，债券基金和货币市场基金只作为特定阶段的选择。 第三步，选定与自己投资需反求较为匹配的基金，再借助第三方研究成果，进行筛选。陈明月会设定一些条件，包括基金长中短期业绩、基金公司人员稳定性等。她更倾向于对老基金进行投资，而不是看新基金。因为老基金有长中短期的业绩可以参考。 分批购买、自己选时 除了挑选好的基金，陈明月还有两个投资小窍门：一是分批购买，二是自己选时。 陈明月强调，自己投资基金，多数是分批购买，或者定投。这样做的目的是，万一市场继续向下调整，她仍然有资金可以摊薄成本，增加投资组合的抗风险能力。 陈明月从4000点就开始买基金，之后市场继续向下跌。3000点，她继续买，2000点，她也买。这种不断向下摊薄成本的方式，就像一个防护垫，使陈明月投资自如。 “如果我早知道市场会跌到1600点，我会到最低点才买。但我不相信市场有“早知道”这回事。所以就分批买。”她总结自己的投资心得。 陈明月表示，由于自己持台胞证，不能购买自己公司的基金，但有一些基金公司允许台胞购买基金。只要被选中，她都会投资。 当然，即使是基金公司从业者，投资基金也不是一劳永逸。陈明月会对基金进行持续观察。如果选好之后，该基金表现不够理想，她会反醒，看当初是哪里出了问题。“因为花了很多时间来选，所以如果基金基本面没有发生改变，我不会轻易放弃。” 目前，国内基金经理变动很快，一年一换很正常，而且业绩分化很大。但她认为，在选基金时，可以忽略这些变化，重点观察基金长中短期业绩。只要业绩能持续保持稳定，就说明基金能够抵御这些变动带来的不良影响。 那么，作为国海富兰克林基金公司的市场总监，是如何看待“王牌基金”这一现象呢？ “公司旗下有业绩优秀的基金，对营销策略有一定帮助！但王牌基金应该是自然形成的，它们在市场中存在一段时间，其表现慢慢得到投资者的肯定，久而久之，有自己的口碑，而不应该是基金公司拔苗助长。” |
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