作为一名业务主管,反洗钱系统是每天必须要做的工作,由此也更让我加深对反洗钱工作的重要性。那么如何来扮演好这一角色,主要从以下几点着手:
一是识别客户的身份。客户在开户都必须携带有效身份证件,经办人员首先就必须识别是否是有效证件,其次是其真实性,我们可以通过身份证识别仪核实,之后可以通过DCC系统与公安局联网的身份证核查交易进行身份的进一步核实,同时我们也将通过实物进行核实。必要时,我们还可以通过公安等有关部门核实客户的身份信息,只有通过这一层层的严密的把关,才能确保犯罪份子的有机可乘。
二是密切关注大额可疑交易。对大额交易频繁,日累计交易超过正常交易数额的,系统会自动提醒我们,针对这种客户群,我们就应该更多的关注它的资金流向,看是否与洗钱有关。
三是进一步完善客户信息。主要是针对那些大额可疑交易的客户,认真核实其身份真实性的同时,进一步完善他的信息资料并保存,以便以后的跟踪与调查。
作为金融机构的一名工作人员,义务与责任是相辅相成的,履行多少义务就应当承担多少责任,我相信只要我们严格按照规章制度,严防死守,不让犯罪份子乘虚而入。 |
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