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针对现在越来越多的网络犯罪以及节假日期间客流量大的问题，回龙路支行召开了案防分析会。通过多个案例学习，总结经验和教训，进一步提高我行员工的风险防范意识以及双基管理水平。该会议主要强调了以下几点：
一、员工要加强审核意识。通过很多案例，我们知道了现在存在很多的利用非本人身份证开户的情况，严重违反了我行会计制度的规定，也会给客户带来财产的隐忧。所以我行员工在办理业务的过程中一定要先核对本人，不能代办的一定要严格遵守。特别是经业务主管授权的必须要双人核对，不能流于形式。信用卡可用来透支取现，所以对于现在很多客户存在信用卡变更信息的要求，我们一定要确保是客户本人修改并签字确认，不能让犯罪分子有机可趁。现推出的POS机营销活动，客户经理在办理的过程中一定要确保其业务的真实性，确定其营业场所和经营范围，防范利用POS机套现的行为出现。
二、确保监控设备监控到位。监控设施是我行为客户服务的记录，是客户和员工保护自己的有力证明。所以为了保护客户和自身，我行一定要确保监控设备监控到位。每天都要检查监控的运行情况，对运行不正常的设备要及时联系检修人员进行维护。
三、员工要加强自我学习的意识。现在越来越多的网络诈骗已及现金管理系统诈骗层出不穷，所以我行员工一定要加强自身的自我学习能力，通过不断地学习，提高自身的风险防范意识，让自己有能力为客户识别风险，避免损失。而且节假日期间正是犯罪分子活动的频繁期，所以在这时我行员工更应该提高警惕，打击犯罪分子的金融犯罪行为。 |
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