为防范因司法协查不慎而引发的客户纠纷和违法违规行为的发生,建行长沙芙蓉南路支行多举措防范柜面司法协查操作风险。 一、明确岗位、认真履职。该行认真制定司法协查岗位职责,选派有较强责任心的柜面人员担任受理岗、复核岗、审批岗。并要求各岗位人员严格按程序办理资格审查,做好有关权力部门的查询接待、信息反馈工作,积极履行法定协助义务,不得帮助客户隐匿或转移存款。同时在协助冻结、扣划存款后应将情况及时通知客户,做好网点的服务工作。 二、注重人员培训、实现ABC角制。该营业主管经常组织柜面人员学习《银行协助有权机关办理查询、冻结、扣划资金及其他事务的指导意见》、《业务决策法律参考》、《后台受理司法协查事务有关事项的通知》等资料;业务主管定期讲解协查流程、系统操作;及时学习上级行下发的各类操作预警,让每位员工不仅熟悉业务操作要点,还能清楚的认识到合规操作的重要性。该行每年协助司法机关办理查询、冻结、扣划的业务有150笔左右,为确保该岗位人员轮岗、休息时的无缝对接,明确了三名柜面人员做为受理岗位的ABC角,保证司法协查工作在网点有序的开展。 三、妥善保管档案资料,避免信息泄露。该行要求受理岗及时将司法协查资料清理上交,业务主管每月定期对档案资料与备查记录进行核对,重点检查协查资料是否完整、协查金额、客户账号、客户名称、法律文书等是否相符,确保记录完整、客户信息无泄露、员工操作无违规。 |
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