2014年，建行湖南省分行营业部按照省行“信贷风险防控年”活动工作安排及进度要求，结合自身特点，多措并举强化薄弱环节管理和风险管控，重落实，抓实效。

一、加强制度建设，提升风险管理水平。公司业务部制定了《营业部公司类贷款发放规程》、《营业部公司类信贷客户账户及资金监管细则》、《营业部对公信贷预警跟踪管理实施细则》和《营业部对公信贷客户存款“双升”考核实施方案》等制度，通过制度建设，完善了贷款管理的各项规定；风险管理部制定《2014年营业部信贷资产质量考核方案》、《省行营业部问题贷款责任收贷实施细则》及《2014年营业部2014年经济资本占用考核办法》等制度，落实资产质量责任制，加大资产质量考核，对问题贷款开展责任收贷，提高风险调整后收益，降低经济资本占用。

二、开展专项检查，强化风险意识。开展了高风险行业、客户群及重点产品系列风险排查、担保圈企业贷款风险排查、地方政府融资平台客户融资情况摸底及风险排查、对资本管理高级方法实施问题自查、存量城镇化建设信贷业务风险排查；开展2013年新发放贷款“回头看”工作、信贷政策“打标签”工作。针对检查发现问题，及时采取应对措施，主动化解风险。

三、强化客户风险的事前监测和预警预控。一是建立观察客户名单制。经过对存量贷款的全面排查，建立了营业部观察客户名单，对进入观察客户名单的客户，采取一户一策，一户多策，落实责任团队和责任人，及时处置化解；二是定期或不定期对贷款项目进行现场检查或者非现场监测。通过下发《风险预警通知书》，对各类风险现象进行预警，并积极开展风险化解工作。2014年共下发35份风险预警提示书。

 四、持续抓好风险化解和不良贷款处置。一是多次召开风险贷款专题会议，研究“一户一策”风险化解方案，落实风险化解措施。

五、加强审计整改，落实责任追究。对于检查发现的问题有针对性地逐一认真进行整改，拟定明确可行的整改方案，落实审计建议；对于审计发现问题的有关机构和责任人严格进行责任认定，2014年我部审计整改实现了“两个100%”，即问题个数整改率和问题金额整改率均达到了100%，圆满完成了部领导提出的审计整改目标。

六、开展“履岗尽职，廉洁合规”大讨论活动。在信贷经营管理从业人员中，开展“信贷管理中我做到了什么”大讨论。活动内容主要是查摆问题、教育培训和改进提高。活动通过进行自我剖析与作风整顿，强化全体员工特别是信贷经营管理人员“三种意识”暨合规意识、底线意识、责任意识，提升“三种能力”暨风险防控能力、可持续发展能力和执行力。