“春节”期间是现金业务的高峰时期,为确保运营安全,吕梁分行提前筹划、细致安排,落实现金管理有关规定,三到位安全运营渡春节。 一、核查到位,确保现金实物相符。节前,全辖统一安排,集中行动,对中心、支行、网点各层级的库存现金、ATM钞箱、贵金属、代保管物品、核算印章、空白重要凭证等重要物品进行了全面核查盘点,采用现金、贵金属实行尾箱清零、移位清点,ATM清钞、换箱核查,代保管物品开箱、开封核验,核算印章开箱逐章清查、清洗的方式,全面核对帐实、帐帐、帐簿,做到核查不漏项目、不走过场、不留死角,确保库款安全,账款、账实、账簿全部相符。 二、管理到位,保证业务合规运营。管理人员各司其职,认真履职尽责,加强金库区域、现金调拨、款箱运送、实物保管等业务的风险防控;进一步完善现金服务突发事件应急预案,做到防范未然,确保现金安全供应各项工作安全、快捷;严密自动柜员机关键环节交接手续,现金领用、清点、装卸钞、钥匙、密码等重点环节操作规范,做到忙而不乱,工作有序。 三、监测到位,合理压降库存资产。充分发挥现金管理营运系统功能,加强现金库存监测、调度及限额管理,密切关注辖区现金需求总量和券别结构,合理保留库存现金;加大网点现金调剂力度及频次,严格执行辖内网点纵、横向调配调拨及客户大额取款预约制度,现金调缴、ATM机加钞用款及时安排,回收现金及时清整,各种面额辅币合理搭配,实现支付与回笼及库存限额管理的最佳组合,降低库存占用。 |
|
||
|