近期,根据省行《关于开展2016年反洗钱业务现场检查的通知》及营业部风险管理部反洗钱自查工作安排,建行湖南省分行营业部开展了对公国际条线条线反洗钱全面自查。 自查主要针对几个方面:反洗钱组织机构及内控制度建设情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告报送情况、反洗钱审计和去年省行检查发现的问题整改情况、反洗钱宣传培训情况等。 根据自查要求,省行营业部对公国际业务条线严格履行反洗钱义务,所有办理业务的对公单位均在该行留存基本证件,并在外汇业务管理系统中申报单位基本信息。每笔业务办理均按照展业三原则“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”识别交易背景、目的和性质。办理境外对公汇出汇款业务,严格按照要求登记、填写汇款人名称、账号、住所和收款人名称、住所等必备信息,汇款人均在该行开户。按外汇管理局政策要求及档案保管要求保存客户基本资料及每笔交易资料。 下一步,重点关注结售汇业务,发现可疑线索,按照规定的报告流程及报告路线进行操作,及时进行大额及可疑交易报送。
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