针对前期库存现金严重超计划占用的局面,工行吕梁分行高度重视,分管行长多次召集运行管理部、实物管理中心负责人商讨对策,并通过会议、短信、网络对各行强调压降库存现金占用既能创造价值、又能有效防范风险隐患等的重要性,要求全行转变“库存现金越多,越容易抓存款”的陈旧观念,务实求新,推进库存现金精细化管理进程,打好压降库存现金占用攻坚战。在全辖的不懈努力下,库存现金绝对额大幅下降,截至5月末,库存现金日均占用较去年同期减少0.3亿元,降幅15.79%,有效缓解了因经济形势下滑形成的资金紧张的局面。 一、强化库存现金管理,提升压降库存主动性。为进一步强化对库存现金业务管理,更好的督促各行提高库存现金的精细化管理水平,通过调查、研究,制定详实可行的库存现金管理考核办法,采取分管行长负责制,将库存现金管理纳入网点运营标准化管理考评,现金指标、计划完成情况与营业费用按月考核、按季兑现,进一步增强了各级行、办成本管理意识,提升了各行压降库存现金占用工作的主动性。 二、加速现金调拨流转,提升现金综合运用率。实物管理中心加强与营业网点间的沟通联系,对全辖营业网点的现金库存及需求做到详实掌握,在保障营业网点现金支付、满足客户现金需求的情况下实行统一调配,及时调运到位。同时确定专人实时监控网点库存现金余额及现金变化情况,通过对库存规模、现金营运的信息管理和分析,合理调剂各营业网点币种券别的配比,及时督促超库存限额现金的上缴工作,现金运营快速流转,现金综合运用率逐月提升。 三、提升优质服务品质,搞活现金管理这盘棋。提升服务品质,坚持二线服务一线,一线柜面保障正常对外支付的原则,实物管理中心和押运人员提前到岗,做到准点开库、发车,款箱运送准时到达网点,营业网点准时对外营业。实物中心调整劳动组合,及时收回网点未整券进行清分整点,清分上缴人行各种券别现金27400捆、7.5亿元,缓解了一线柜面现金清点工作压力,使超额现金得到及时缴存。同时重视柜面兑换零钞工作,以满足客户对零钞的需求,尽量压低小面额现金库存占用。 四、规范营业网点管理,增强压降库存自觉性。各支行分管行长主动工作,从柜员、管库员、大堂经理及运营主管思想上入手,晨会、例会反复强调压缩库存的重要性。要求柜员严格执行大额现金支付预约制度,尤其是加强与大客户之间的沟通联系,培养客户大额现金存取提前预约的习惯;强化管库员职责,实时监控库存,把握现金数,合理安排调拨,实现超限额现金随时整点,及时上缴,进一步有效降现金库存。 |
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