根据监管部门“双录一区”管理要求,金融机构在开展理财产品销售时,必须在专门的区域由专业人员进行销售,并对销售全过程进行录音录像。临商银行罗庄中心支行对照监管要求认真落实,确保理财产品销售顺利进行。 一是根据网点及客户构成及发展潜力等因素,统一配备了双录设备。 二是对业务人员进行培训,要求在开展理财产品销售时,必须在销售专区进行,严禁在非销售专区开展理财产品销售,实现业务覆盖、过程覆盖。 三是对理财销售人员实行严格的资格管理制度,必须满足持证上岗并持续后续教育培训的管理要求。 四是严格遵守理财业务规程,严格遵守勤勉尽责、诚实守信和专业胜任原则,按客户风险承受能力推介合适的理财产品,保障客户的利益。 |
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