针对外部欺诈风险事件频发的不利环境,工行抚州东乡支行积极采取有效措施,有效识别、堵截各类外部欺诈风险事件,确保业务办理依法合规,保障客户资金安全,保全我行社会声誉不受影响,不给不法分子可乘之机。 一、加强培训。该行加强风险防范教育,利用网点柜台、宣传栏、微信等渠道扩大披露各类诈骗手段宣传,多渠道对客户进行风险提示,深化和客户的沟通,促使客户接触了解外部欺诈风险作案手段,提高警惕,保障客户资金安全。 二、认真履职。该行重点关注客户主动发起的各类业务查询,要求现场主管审核办理业务查询事项时,认真核对各类查询要素,审慎识别业务凭证真伪,确保业务查询真实有效。严格执行客户身份识别环节操作制度,高度重视客户身份联网核查和本人身份核查,发现问题需立即报告,发现人、证不符或不符合业务办理条件的,一律拒绝进行任何业务操作。 三、加大检查。该行加大ATM机巡查力度和频率,增加查看监控录像频次,主动和管辖公安机关进行沟通,发现不法分子的作案苗头迅速报告,有效遏制外部欺诈事件的发生。 四、及时报告。该行严格落实外部欺诈风险事件汇报制度,要求营业网点对发生的外部欺诈风险事件及时向支行管理部门汇报,支行管理部门迅速了解情况,通过公文、NOTS、微信等渠道通报全行,提示辖内营业网点做好防范工作。 |
|
||
|