近年来，我行在加强内控合规文化建设等方面做了大量工作，也取得了有目共睹的成效。要使内控合规文化工作赋有成效，笔者认为，要让每位员工养成执行内控合规文化良好习惯。就是要求员工按照内控合规流程抓好每项工作的落实，应当从以下四个方面入手才能培养员工内控合规好习惯 。

一是管理人员要起表率作用。这里也涉及到的“习惯”，也就是各级管理者逢会必说内控合规文化，下网点必强调内控合规文化，行长接待日必说内控合规文化的“习惯”，“习惯”必成“自然”，什么时候将内控合规文化成为“自然”了，员工执行起来也就“习惯了”。可在“习惯”与“自然”当中，每一名管理者不仅肩负着内控合规文化管理职责，在管理过程中既是制度规章的捍卫者，也是严明制度规章的执法者，这就需要各级管理者打铁还需自身硬，确实做到：要求员工不能做的，管理者要模范执行，只有各级管理者做内控合规文化的表率，员工才能服你，才能自觉做好内控合规文化工作，各级管理者才有底气去管理员工。

二是处理好与维护员工利益的关系。这里涉及到的“习惯”，就是各级管理者要处理好捍卫规章制度、严肃依规执法与“关爱”员工、维护员工利益是统一的的关系。各级管理者对员工违规行为一经发现并及时指出，并按照内控相关管理制度进行了处罚，使当事人引起警惕， 给其他员工传递一个信号，违规行为要不得，是要付出代价的，从而对每位员工起到警示、引以为戒的作用，使每位员工在工作中自觉严格遵章守纪，防范风险，从而保护员工在职业生涯中健康成长。但也有个别员工受到处罚后认为是对他过不去，甚至有的员工会认为侵犯了员工利益。遇到这种情况，各级管理者要向员工讲清内控合规文化与“关爱”员工和维护员工利益的关系、“从严治行”是维护员工利益的最大关爱、道是无情胜有情、在执法上人人平等的道理。

   三是长抓不懈点滴积累。这里涉及到的“习惯”，就是无论抓任何工作都要从点滴积累，积累多了，经验也就丰富了，工作起来也就得心顺手。在实际工作中这些句话说起来是容易，做起来就难以坚持了。如有的管理者认为，年年抓内控合规文化建设，一旦遇到案件发生一票否决时，就对内控合规文化作用产生怀疑，容易产生悲观气馁，甚至消极和无奈的态度。对此，各级管理者要改变这种错误想法和态度，而是要认真总结经验教训，从完善内控合规预警机制入手，包括：违章操作、违规放贷、违法经营、失职渎职，以及给国家和股东财产造成巨大损失的责任人员等有关规定，该追究的追究，该开除的开除，该移送司法部门的绝不能手软，以警示他人。实践证明，内控合规文化建设要长抓不懈，点滴积累。

四是要实行“贴近控制”。这里所说的“贴近控制”，其实也涉及到的“习惯”，就是要求员工按照内控合规流程抓好每项工作的落实，只有各项内控合规流程做好了，员工在执行各项内控制度中才能养成好的“习惯”。所谓“贴近控制”包括：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督“五要素”。“贴近控制五要素”之间是紧密联系的，任何一项执行得不好，都可能危及整个系统的有效运作，导致银行机构陷入困境。针对“贴近控制五要素”要在内控合规方面满足以机构设置、人力资源、风险应对策略、信息传递、监督检查等资源配置，既要依靠发挥每位员工的积极性，又要依靠完善的制度约束，操作流程上规范运作，深入排查各个操作环节可能存在的风险，实施贴近控制，提高内控合规的针对性和有效性，才能确保和发挥内控合规流程的有效作用。