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一、加强学习，领会精神。新年伊始，营业部领导高度重视新办法的执行，认真组织相关人员学习《合规审查管理办法（2012年版）》的具体精神，掌握合规审计范围、合规审计要点和合规审查程序；认真学习了投资银行业务部一并提交的《关于印发〈资产管理业务债权类项目投资管理办法〉的通知》内容；同时加强了对《商业银行法》、《信托法》、银监会《商业银行理财业务管理暂行办法》等法律法规和该行《资产管理业务管理办法》等相关制度的再学习，更加全面、深刻了解、掌握产品特点、政策要点和制度要求，熟悉合规审查的业务操作流程。 二、明确专人，明确责任。根据2012版《合规审查管理办法》规定，合规审查程序包括送审、初审、复审、签发意见四个环节，为此，营业部明确了此项工作由具有丰富资产业务管理经验、工作责任心强、有一定沟通协调能力的同志担任初审工作，加强对经营部门送审相关资料的审查和复核，以确保项目的合规性。 三、严密手续，规范操作。根据合规审查程序新要求主办部门可以正式函件形式或通过电子公文审批系统将相关经营管理事项和相关文件提交内控合规部门进行审查，为此，营业部相关部门多次、多方协调，在完善相关手续的情况下和规定时间内顺利完成了开年两笔银信理财合作项目的合规审查工作，为新年经营工作健康、有序发展推波助澜。 四、坚持原则、把握要点。根据合规审查的审慎、独立和规范三原则，审查过程中着重投向、流程、风险控制措施等审查和第一还款来源的可靠性、第二还款来源的适当性、可行性及有效性审查，重点把握：一是项目是否符合国家金融方针、信贷政策，有无将项目资金投向国家明禁止的行业；二是有无违反银监会《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》、《关于印发<商业银行理财业务监管座谈会会议经要>的通知》等规定，防范变相政府融资平台融资，规避监管风险现象；三是内部操作流程的规范性和风险审查的合规性。 |
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