今年以来，晋中和顺云龙支行高度重视保本型理财产品销售对促进理财和储蓄存款业务协调发展的重要意义和作用，进一步统一思想认识，转变营销观念，把保本型理财产品营销作为当前个人金融业务首要重点工作，把理财产品销售的主攻方向转到保本型理财产品上来，强调了保本型理财产品是实现存款和中间业务双发展的尖端利器。为更好地满足客户多元化理财需求，全力做好保本型理财产品的营销工作，实现有效拓展客户规模、加快理财业务发展、切实促进储蓄增长。

一、做“精”业务培训。为了做好理财产品推介工作，要求网点负责人一定利用每天晨会时间把当天新发行的理财产品信息及时传达给全员，使全行每一位员工都了解我行发行的理财产品，为客户做好营销服务和咨询解释工作，提高客户服务水平。同时做好产品培训工作，使全行员工详细地了解产品的特点、卖点、操作流程和销售渠道，明确该产品与其它理财产品在安全性、流动性、收益性方面的区别，提高了员工产品熟知度和营销水平，做到人人知产品、人人能营销、人人会营销，从而达到提高营销成功率，拓宽业务市场。

二、做“活”品牌宣传。支行充分利用各种优势开展品牌宣传，一是开展阵地宣传，在网点的橱窗上张贴个人理财产品的宣传海报，在客户等候办理业务区域放置宣传册，利用电子条幅、大厅电视显示屏大力宣传保本型理财产品的安全、保本、收益高的优势，积极培育中端及潜力客户的理财理念， 引导客户树立科学合理的投资理财意识，提高保本型理财产品的社会知名度和客户的信赖度，有效激发客户购买理财产品的欲望。 二是利用大堂经理进行口头宣传，这种宣传方式影响范围较小，但是效果确实最明显，成果率较高，吸引很多优质客户前来办理业务。

三、做“严”操作流程。在营销产品时本着实事求是和对客户负责的态度，将产品真实介绍给客户，讲明利弊关系，对理财产品风险进行充分揭示，对客户做好风险评估及按时信息批露，让客户了解到收益与风险并存，理财也有风险。使每位客户能自愿接受我行的理财产品，从而使理财业务健康发展。

四、做“强”服务管理。为了全面提高个人理财产品的增值能力，支行牢固树立以客户为中心的服务理念，紧跟市场的脉搏，为已有客户的资金实现保值和增值，加强与客户的信息沟通。在理财产品到期日，通过短信、电话、邮件等形式及时将正在发行的理财产品信息告知客户，诚邀客户继续关注我行的理财产品，用诚心的服务提高客户的满意度和忠诚度，进而达到持续营销之目的。

五、做“好”营销奖励。为了激励个人理财产品的营销，支行将理财产品销售纳入绩效工资考核分配，严格执行产品计价办法，并按照“谁营销、谁受益”的原则，按月及时直接兑现到个人，充分调动了全行员工的积极性，进一步巩固和扩大了市场份额。