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一、加强制度学习培训。加强《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的培训，提高基层大堂值班经理、客户经理、前台柜员反洗钱工作能力和知识水平，积极构建反洗钱防线。一是及时组织进行反洗钱法律法规、基础知识、操作实务的学习，确保培训率覆盖面达到100%；二是严格反洗钱操作规程，将反洗钱工作要求嵌入业务流程之中；三是将反洗钱工作中出现的新情况进行通报，对新问题进行认真分析和研究，制定应对措施，确保辖内反洗钱工作合规、有效。 二、加强大额交易报告管理。为增强反洗钱工作的预见性和针对性，一是做好大额交易报告管理，对大额和可疑交易数据报送的及时性，真实性和完整性进行有效监督，提高可疑交易报告质量；二是加强大额现金支取报备台帐的管理。对大额现金支取频繁的客户，对可疑交易认真进行识别、分析，并如实登记《大额现金支付交易审批表》，将可疑情况向有关部门及时汇报，切实提高可疑交易的人工识别水平；三是加强客户大额交易保密工作。对员工日常工作之中获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易及有关反洗钱信息严格保密。 三、加强对反洗钱工作的检查。定期或不定期进行检查。一是重点加强较难监督的网上银行交易业务检查，遏止罪犯利用电子支付工具洗钱；二是加强对新开户的检查，完善管理制度。重点检查新开户采集客户信息情况，确保信息完整、准确；三是检查存量客户信息的补录及客户身份识别是否按照客户信息采集标准录入，对不符合条件的限期进行清理。四是按照种类、期限和介质等方面要求，检查营业网点保存金融交易记录及相关信息情况，以此积极营造良好的反洗钱氛围和环境，进一步提高反洗钱工作管理水平。 |
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