为充分把握岁末年初客户资金充裕、投资理财需求旺盛的有利时机，工行延安分行提早深入谋划法人理财、贵金属、代理保险等产品旺季营销工作，进一步扩大机构与结算专业重点产品的市场影响力，为2014年全年业务发展良好开局奠定坚实基础。　　

一、集中营销力量，大力拓展业务。该行结合自身情况，充分利用三项业务客户群重合度高、产品交叉销售性强、业务优势互补的特点，科学安排营销计划，细化旺季营销活动方案，充分调动全员营销积极性，对符合销售条件的网点要全部开放，符合购买条件的新客户要全面推荐，大力拓展新市场、新客户。　　

二、把握业务特点，精选客户加强营销宣传。该行深入把握业务及产品特点，通过数据挖掘、客户筛查、客户走访等多种手段，深挖客户需求，筛选目标客户，做实做细营销工作；同时要加强营销宣传，通过年末客户答谢、客户推介会、客户沙龙等营销活动，以及海报、折页、平面媒体等宣传渠道，广泛宣传我行产品优势和业务特点，保持市场热度，全力做大业务规模。　　

三、统筹规划安排，切实做好三项重点产品营销工作。该行科学协调理财与存款的良性互动，大力宣传产品特点，迅速提升法人理财存量规模；把握春节期间对公客户资金回笼，资金充裕的时机，推动实物贵金属特别是“红色记忆”系列产品的批量销售；抢抓1-4月代理保险业务的传统旺季市场机遇，采取有力措施掌握代理保险业务主动权，形成先发优势。　　

四、开展业务培训，持续改善客户服务。该行强化业务经办和营销人员业务培训，熟练掌握法人理财、贵金属、代理保险各项制度办法和操作规程，确保精准营销、正确解答、合规操作、依法销售，不断提高综合业务素质和客户服务水平。同时，加强投资者教育，做好业务风险揭示和信息披露工作，不断改善客户服务。　　

五、规范业务经营，加强防范风险。该行坚持依法合规销售，按照“了解你的客户”和“把合适的产品销售给合适的客户”的原则，准确定位目标客户，充分揭示业务和产品风险、收益、保障等特点及相关信息，积极做好客户售后服务工作，完善应急处理机制，维护客户合法权益，实现依法合规经营管理，切实防范业务风险。