第一金融网主办
|
一是发挥各反洗钱领导小组的督导作用。该行反洗钱领导小组加强全行反洗钱工作协调沟通、业务指导、宣传培训、检查及监督整改等管理工作，进一步落实内部控制制度，严格考核，加强分类指导，加强洗钱风险预警控制，全行反洗钱工作专业化管理水平得到提升。2014年该行针对电子银行产品、自助渠道等面临的洗钱风险，多次在全行、同业中进行风险提示，粉碎了不法分子利用银行业务渠道洗钱的企图。 二是发挥反洗钱中心的纽带作用。该行以反洗钱办公室为纽带，利用系统引路，依托系统对客户行为进行全面、持续地跟踪监测，建立了系统筛选与人工重点甄别相结合，前后网点与后台反洗钱中心联动研判的模式，实现了全行反洗钱数据处理集约化运营，全行反洗钱工作效率和重点可疑报告质量得到有效提高。 三是发挥一线人员的前沿作用。该行发挥一线人员了解客户、了解业务、了解市场的优势，强化基层网点客户身份识别工作，做好客户信息采集、补录、留存、尽职调查、重新识别以及柜面发现的客户可疑行为的报告工作，为集中处理人员分析、甄别可疑交易提供全面、准确的参考信息。2014年末全行个人客户信息完整率为96.69%，对公客户信息完整率为96.54%，较好地夯实了反洗钱基础工作。 四是加强反洗钱队伍建设和专业知识培训。该行通过提高柜面反洗钱工作操作技能和集中处理人员分析研判能力，提高职业敏感度，建立了一支精干专业的反洗钱队伍。2014年针对基层网点在反洗钱集中处理改革后出现的认识偏差，及时开展了以《有效发挥基层行作用 做好反洗钱工作》为主题的专题培训，明确了反洗钱集中处理后营业网点主要工作职责，促进了基层网点反洗钱工作职能转型。 五是加强反洗钱宣传和金融知识普及。该行结合当前反恐融资工作形势，以多种方式开展恐怖融资危害性宣传，向社会公众宣传洗钱和恐怖融资对社会稳定和人身财产安全造成的危害，一方面取得了社会公众对反洗钱和反恐融资工作的支持，另一方面柜面员工反洗钱意识不断增强。2014年该行柜面发现并成功拦截电话、网络等诈骗案例78起。中央电视台对该行幸福支行成功堵截92.5万元电信诈骗案进行了报道。 |
|
||
|
|
||
