建行枣庄 滕州支行:坚持“三核查”防范开户风险
2016/5/2 8:07:34 文章来源:第一金融网 作者:wuhongga…
文章简介:
近期,不法分子为逃避公安机关的追踪和打击,通过各种途径获取他人身份证件,并使用他人证件到银行开立账户。为防范假冒他人身份批量开立户风险,枣庄滕州支行坚持核查客户证件、账户数量、是否代办“三核查”,有效的防范了风险的发生。柜员在受理客户开户业务时,一是通过联网核查客户居民身份证真伪,留存核查记录;二是进入我行CCBS核心系统,核查客户已经开立账户数量情况;三是比对照片包括仔细观察客户五官特征是否相符、年龄是否相仿等,核查开户人是否为代理开户。如发现客户非身份证本人,立即要求客户出示自己的身份证,并且按照代理关系流程来办理相关业务手续。对有嫌疑的代理业务,柜员可以与被代理人进行电话核实,将核实情况记录在《个人开户与电子银行服务申请表》上。对同一证件已经在我行CCBS核心系统开立大量银行账户的情况,加强监控,发现资金进出异常情况时立即报告。 |
分享到:
第一金融网免责声明:
1、本网站中的文章(包括转贴文章)的版权仅归原作者所有,若作者有版权声明的或文章从其它网站转载而附带有原所有站的版权声明者,其版权归属以附带声明为准。
2、文章来源为均为其它媒体的转载文章,我们会尽可能注明出处,但不排除来源不明的情况。转载是处于提供更多信息以参考使用或学习、交流、科研之目的,不用于 商业用途。转载无意侵犯版权,如转载文章涉及您的权益等问题,请作者速来电话和函告知,我们将尽快处理。来信:fengyueyoubian#sina.com (请将#改为@)。
3、本网站所载文章、数据、网友投稿等内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议,与第一金融网站无关。投资者据此操作,风险自担。如对本文内容有疑义,请及时与我们联系。
发表评论
【发表评论】(网友评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!) |
|
|