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一、加强学习培训，增强风险防范意识。结合行内开展的员工行为规范教育活动，加强上门收款人员的学习培训和思想教育工作，使其熟悉业务流程，掌握操作要领，严格执行上门收款服务制度，严密规范环节操作手续，增强自我保护意识和风险防范能力。 二、规范操作行为，提升业务处理能力。规范验收交接、清点核算、差错处理等环节的操作行为，坚持双人办理、钱帐分管、一笔一清，归行款项在全方位监控下办理交接手续，做到现金、上门服务登记薄、存款凭条、机打现金存款凭证金额核对相符；现金中心整合现金机具，优化劳动组合，加大归行现金清点力度，提升业务处理能力，确保当日收款、及时清点，依据协议约定的入帐方式、时间入帐。 三、严格对账管理，防范风险事件发生。充分发挥银企对账在风险防范上的重要作用，加强与客户的沟通联系，及时了解掌握其现金信息，便于对账中心对所有上门收款客户信息进行统一维护，中心对账员按月与客户进行面对面对账，除核对余额外，还逐笔勾对发生额，发现与客户明细帐或余额不符等可疑情况，立即核对并查找清楚，出现异常及时上报管理部门，严防不及时入帐、窃取款项等案件的发生。 四、注重监督检查，严格内控风险管理。将上门收款纳入重点业务监测范围，每个操作环节都控制在严密的内部制约与监督之下，各级业务主管、运行督导员和业务负责人定期不定期对上门收款全过程进行跟踪检查，监督上门收款归行款项交接过程及记账等业务操作的所有环节，发现问题及时整改。其次，二级分行每年对上门收款业务开展专项检查，从收款条件、收款协议、收款过程、帐务核对和守押公司交接等细节入手，全面排查，发现隐患，及时采取措施，严格内控风险管理。 五、协调合作关系，预防外部业务风险。该行采用由守押公司完全代理的方式提供上门收款款项运送服务，严格按照规定与上门收款单位、守押公司签订合作协议，坚持做好与收款单位、守押公司的沟通和联系，落实工作职责，单位在封包时使用卡封锁，以防范款箱交接风险。要求有关人员认真检查核实守押公司交接员上交款箱数量和封箱状况，做到双交双接，发现异常问题及时与守押公司及上门收款点联系核实，杜绝安全隐患，预防外部业务风险。 |
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