年末将至,为有效防范业务操作风险,全面压降业务运营风险事件数量,切实提高核算质量,中都支行加强柜面业务操作风险管理,规范业务操作行为,突出风险防范重点,严格责任追究,核算质量不断提高,业务运营风险暴露水平呈明显下降趋势。 一、加强组织领导,构筑风控体系。该行领导高度重视业务运营风险专项治理工作,成立了业务运营风险专项整治工作领导小组,明确网点核查人员的职责和工作范围。根据风险事件数量和风险暴露水平较高的网点、柜员和业务,制定专项检查项目,检查和辅导相结合,形成支行、网点、柜员联动的风险防控体系,从源头上做好业务运营风险事件的防范工作,确保了各项业务安全运行。 二、加强业务培训,提高履职能力。该行利用晨会、夕会、业务培训会和风险防范分析会,加强对员工重要规章制度、业务操作流程和知识技能的学习培训,及时传达学习省、市行下发的案例分析和风险提示,做到举一反三,引以为戒,使每个员工都能牢记操作风险要点,熟知流程步骤,把握关键点,提高了履职能力。 三、强化风险意识,规范柜面操作。一是灌输培养从业人员风险管理理念,增强责任意识,克服麻痹思想,时刻保持高度警惕,时刻牢牢绷紧责任这根弦,使风险约束保持高压常态,防患于未然,严控业务运营操作风险。二是在业务办理过程中,认真审查审核每笔业务的各个环节,把风险消灭在萌芽状态,严防因业务操作不规范、工作疏忽等问题引发的业务运营风险事件。 四、明确防范重点,实施重点帮促。一是明确防范重点为规避反交易、规避错账冲正等违规行为以及帐户开立(包括资料真实性审核、客户身份审核)、网银注册、客户信息调整和查询、挂失解挂业务、资金异动变化等易发案环节。二是现场管理人员在指导柜员正确处理业务的同时,对风险暴露水平较高的柜员和易发风险事件的岗位,实施重点监测和帮促,分析成因,及时指导,明确应对措施,切实提升素质和操作水平。 五、加强督导检查,消除风险隐患。运行督导员依据风险评估结果,对特定风险暴露水平的业务进行督导,以识别、确认、收集和管理风险事件,帮助员工提高业务水平。同时,将关键风险环节和关键风险点列入检查重点,加大常规性检查、专项检查、突击检查的频次和力度,进一步提高风险防控能力,消除案件隐患,保证了各项业务健康、安全、有序的向前发展。 六、加大考核力度,完善奖惩机制。依据上级行下发的风险事件查询,属可控风险事件的,通过约见、告诫谈话、违规积分、批评教育、核减绩效等方式,对责任人发挥问责和警示作用。对无可控反交易和冲正业务的柜员给予通报表扬和经济奖励,同时作为年度评优的重要条件。
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