近日,工商银行南通朝晖支行来了位老年妇女,要求办理6张存单以及定期一本通合计47.5万元定期存款的提前支取业务。 工行经办柜员吕辉发现这些存款中有多笔即将到期,对客户进行了提醒,但客户坚持提前支取,并要求12.5万取现金,35万元汇款到异地户名为“郭六伍”的工行卡上。按照防欺诈的工作要求,工行柜员吕辉就向客户询问:“钱汇哪里?收款人你认识的吗?是你们家亲戚还是朋友?收款账户你确定吗?”面对柜员的提问,客户很镇定地表示,以前借了收款人的钱,因为他要用钱,所以现在还给他,确定没有问题。 听到客户这样的回答,柜员就请客户填写《防范电讯诈骗告知书》,同时再次询问:“你确定这个人你认识?快过年了,有很多不法分子在诈骗,骗人汇款啊!”老人肯定说:“没问题,是我要还借的钱。 因该笔业务需要授权,网点值班经理就过来进行审核。值班经理张赛霞看了提前支取的情况、汇款金额及客户年龄,感到疑问很大。但客户镇静的样子和没有在现场接打手机的情况,又似乎不像遇到了电信欺诈。就决定亲自和客户交谈一下,看看有没有问题。 值班经理张赛霞再次做工作说:“阿姨,这是你的养老钱,不是一点点钱!你汇到人家账上,汇出去可就拿不回来了!到时候可真是欲哭无泪!你可是真的要还他的?有些人受到诈骗和恐吓……”老人还是说:“对的,对的,我要汇款还钱。” 对于老人五次确认的汇款要求,值班经理张赛霞还是不放心,她仔细观察了老人,发现她眼底有淡淡泪光,于是决定不怕麻烦再通过系统查询一下收款人的账户信息。经查询,就发现这个账户刚开户不久,就发生了几笔业务。但这些业务都是收到汇款后立刻在它行不计手续费进行跨行取现,账户存付比较异常,由此基本确定该账户有诈骗嫌疑。 于是,值班经理张赛霞对客户进行了安抚,并要求其汇款由子女至网点确认方能办理。网点负责人于霞随即向110报警,并向市分行反映此事。最终在多方努力下,客户说出了被电话恐吓汇款的情况。老人的财产得到了保全。 隔日,老人特地到网点对工作人员表达了深深的谢意,感谢工行员工为她保住了养老的钱! |
|
||
|