电销作为近几年新兴的金融保险销售模式,以其便捷、简单的投保方式得到了快速的发展。随着电销产品类型的不断丰富、件均保费的不断提高,除了做好客户服务,合规经营、防范风险成为电销发展中最需关注的问题。 电销风险点主要在于投保过程完全在电话通话中进行,无法准确核实客户投保目的、客户身份,只能通过配送保单面见客户本人后核对风险点,此时配送服务环节就显得尤为重要。 平安人寿泰安中支电销工作结合实际,通过一系列的强化培训,拥有了一支专业、敬业的电销配送队伍。他们除为电销客户做好后续服务工作外,也在反洗钱、核保、代刷卡核查等合规经营、防范风险方面防微杜渐,取得了突出成绩:2014年截止目前,已经主动存档接近反洗钱标准的客户身份证明复印件32人;当面核保发现未达核保标准2人;当面核对每位客户身份证件,防止出现代刷卡、代签名现象出现。 虽然在防范风险的工作中得不到一些客户的理解,甚至是误解,泰安寿险电销服务人员却一直坚持在做,因为合规经营对于公司、对于客户具有深远意义。资深配送服务人员钱翠云说:在给客户送去简单、便捷服务的同时不忘防范风险,这才是真正的对客户负责!只有专业合规经营,才能确保整个保险市场的健康发展。
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