2012年,工行吕梁分行极积探索库存现金管理的经验,从加强库存现金管理、提高经营管理水平入手,科学调配、合理控制、有效压降库存现金占用绝对额,现金备付率较去年降低0.2个百分点,创历史最好成绩,主要做法集中体现了五个“勤”字。 一、勤监测,随时掌握网点运行情况。确定专人实时查询网点库存现金余额及现金变化情况,结合现金营运管理系统中的相关数据,掌握现金运行规律,随时对网点进行工作督查,积极探索压降库存现金的有效途径。 二、勤勾通,合理压降无效资产占用。加强与当地人民银行和守押公司的沟通,建立与人行管库员互动的平台,充分获得人民银行的支持。守押公司做到全天候服务,及时调缴现金,随时增减中心库库存余额,保证既不积压库存、又能满足现金供应,有效降低库存内耗,压降现金备付率。 三、勤清点,收入现金综合循环运用。现金中心优化资源配置、调整劳动组合,实行弹性工作制,适时调整、延长清点人员的工作时间,对各行上缴、上门收款收入的现金及时清分整点入库、入帐,便于第一时间内解缴人民银行、调往营业网点或用于ATM集中加钞,使超库存现金得到有效综合循环运用。 四、勤调剂,科学配置各行现金资源。以服务一线为宗旨,加强与营业网点间的沟通联系,对全辖营业网点的现金库存及需求做到心中有数,在保障营业网点现金支付、满足客户现金需求的情况下,灵活、及时调整各行库存现金和票面结构,合理搭配各币种券别的配比,实行统一调剂,保障网点随时调缴现金,最大限度地缩短超库存现金在网点的滞留时间,现金运营快速流转,现金综合运用率逐月提升。同时加大小面额现金投放力度,重视柜面兑换零钞工作,尽量压低小面额现金库存占用。 五、勤考核,提高管理层级节约意识。加大对县、市支行考核力度,制定详实、可行的库存现金管理考核办法,将库存现金管理纳入劳动竞赛评比范畴,并与行长绩效挂钩,现金指标、计划完成情况与营业费用核算逐月兑现,进一步增强了各级行、办成本管理意识,提升了各行压降库存现金占用工作的主动性、积极性。 |
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