今年以来，工行宿迁分行将现金营运业务管理纳入运行管理工作中的重中之重，以提升现金业务支持保障、服务收益和风险控制管理水平为切入点，加快响应、畅通渠道、优化服务，积极推进现金业务由保障型向价值型集约营运转变。　　

　　一、健全预测机制，提高现金运营效率。一是统筹安排现金调拨。各营业网点每天16:50向现金营运中心报次日调拨计划，现金营运中心通过现金营运信息管理系统或主机交易实时监控辖内各网点库存，根据网点计划及库存状况，统筹调控全辖库存现金。二是现金营运中心根据历史数据和节假日等情况，预测现金库存。营业网点强化现金供需预约机制，做好大额现金取款预约工作。加强与对公、个人大客户的联系，掌握大客户的现金供需情况，在保证对外支付的情况下，合理压缩库存。三是科学匡算自助设备现金用量，根据网点ATM现金收支规律，合理安排自助设备加钞计划。通过增加加钞频次、减少每次加钞金额，降低自助设备现金占用。　　

　　二、健全清点机制，确保资金管理质量。一是合理调剂好各币种券别的配备搭比及柜面兑换零钱工作，做到既满足客户对零钞的需求又尽量压低小额票面现金占用库存现金。在做好服务、保证支付的前提下，想方设法，采取切实有效的手段和措施把库存压缩到最低限额；组建现金清点工作小组，按照损伤人民币挑剔标准，对不宜流通的人民币，不论是否成把、成捆，及时汇总清点上缴，减少不宜流通现金的占用，压减无息资产占用；为提高清点质量，减少残破币清点差错，现金中心加强清点人员管理，制定工作责任制，对残破币实行换人复点，有效提高质量，杜绝现金清点差错，保证上缴款质量。　　

　　三、依托科技创新，完善自助加钞管理架构。一是投产应用集中运行管理系统，提高分析监测管理效率。根据总省行集中运行工作安排，结合地方实际，逐步实现自助设备由被动处置管理向主动分析管理转变。建立分管行长、网点负责人、管理柜员的三级管理职责，从后台服务、政策支持、日常监测、工作协调、业务处理等不同层面明确各自职责，达到上下联动、全员共管、职责清楚、快捷高效的管理效果。二是推广换钞法加钞，压缩管理状态时间。在备用钞箱暂未配备到位的情况下，在全辖范围内推广换钞法加钞。今年以来，通过改进装卸钞方式，提高装卸钞效率，管理状态率和非技术故障率逐月降低。　　

　　四、加强直通式考核，有效调动工作激情。一是按周对辖内所有自助服务设施运行质量进行通报，对自助服务设施运行质量低于省分行考核指标的网点，跟踪了解每周运行质量变化情况。连续两周不合格的网点，责成所在支行运行管理科协助分析原因，督促整改。二是完善自助设施运营考核办法，每月考核自助设施运行质量，奖优罚劣，充分调动自助服务设施运营服务支持人员的工作积极性。三是深入分析影响现金保障率的各个因素，有针对性地采取预防整改措施，提升自助服务设施运行质量。针对贷记卡还款日期间，存取款一体机容易发生晚间钞箱存满的现象，详实分析今年以来每月贷记卡每天存款笔数、金额，确定每月进入贷记卡存现还款的高峰期起始时间，提前提醒网点做好应对措施。　　

　　五、加大小面额货币供应，保证对外服务质量。为加强小面额货币供应的管理，该行成立小面额货币供应服务工作办公室，负责对全辖营业网点小面额现金兑换服务工作的检查考核工作，纳入责任目标考核。一是根据便利客户的原则，综合考虑现有营业网点分布、交通状况、产业布局、人口密度等情况，确定5个网点为小面额现金主办网点，其余网点为小面额现金一般网点。主办网点负责为客户办理超出当日一般营业网点备付数量的小面额现金兑换业务。各网点根据小面额现金需求淡、旺季的特点，适时调整小面额现金备付和数量面。二是对于兑换小面额货币较多的客户，实施小面额货币兑换预约制度。各营业网点将客户预约信息记载兑换预约登记簿，及时调配现金，满足客户的兑换需求。各营业网点均设置券别调剂窗口，做好小面额货币供应、循环利用及小面额残损人民币回收工作。　　

　　六、强化管理制度落实，有效防止操作风险。一是强化管理人员履职。定期或不定期的对进库的库存现金、重要空白凭证库、保管库管理使用及安全设施运转情况等进行检查。6月份开展保管箱专项检查，制定整改措施，规范业务操作，防范操作风险。二是切实加强现金整点、复点管理。严格执行整点制度，加大对整点流程的监督检查，加强对管库员、整点员的思想教育，严格现金调拨、库房现金、实物保管管理、票币整点管理、现金后台管理、款箱交接管理等各个环节的风险管理，确保金库、重要空白凭证库、保管库安全管理。三是建立健全设备管理、维护、考核机制。加强自助设备管理使用，做好银行卡诈骗、自助设备案防工作，最大限度杜绝案件发生。　　

　　七、落实收支双线管理，积极推广冠字号信息系统。做好冠字号信息系统投产前的培训和角色的设置工作，加强与科技部门、厂商联系，解决投产过程中出现的问题，保证信息系统我全辖顺利投产。按照上级行及地方人民银行关于“人民币冠字号备案”的工作要求和部署，积极开展柜面及自动柜员机记录、存储、被查冠字号码推广实施工作，根据“人民币冠字号备案”推广实施工作要求，结合全辖自助设备运行管理实际，对全辖自助设备人民币冠字号工作进行周密部署，从机具配置、相关机制体制建立、工作责任落实等方面入手，切实把冠字号备案工作做深、做细。