工行延安分行进一步推进运营风险监控规范化和科学化,加强网点现场运营风险管理,积极采取七项有效措施深化业务运营管理,提高合规操作水平,进一步提高业务运行管理效能。 一、进一步深化监督体系建设。该行推进运营风险监控体系高标准建设和规范化管理,加大运营风险分析评估力度,准确定位高风险机构及其管理薄弱环节,持续开展风险防控,及时披露运营风险新动向。 二、着力加强业务运营过程控制。该行落实现场管理人员业务审批和事中风险控制职责,强化业务受理真实性、柜员操作合规性、现场审核准确性和实物管理规范性,实现业务营销、客户服务、风险管理的协调统一。 三、持续加强结算账户规范化管理。该行实行单位结算账户开立审批的集中处理,建立账户审批有权人备案审核制度,提高开户审批效率,强化风险源头管理;充分利用多种渠道和途径及时更新维护客户信息,认真做好结算账户核准报备工作,确保账户信息真实、准确、完整和与人民银行账户管理系统的一致性。 四、全面加强会计核算要素管理。该行跟进会计核算要素改革的试点和推广,加强印章、权限卡等核算要素的全过程控制与管理,提升风险硬控制能力。以管理流程、技术创新等手段,通过机械化控制、数字化改造等措施按省行推进计划有步骤的实施会计核算印章改革。 五、持续深化业务集中处理改革。该行加大力度开展“业务集中处理专项治理”活动,强化对网点受理业务质量效率的管理,进一步加强业务集中处理的风险过程控制能力,加大对网点业务运营过程管理和事中操作风险实时监控,对于集中处理平台揭示的性质特别严重的风险事件,纳入员工违规积分管理,切实提高我行业务运行操作风险管理水平。 六、夯实业务运营基础管理工作。该行推动风险为本的对账管理体系建设,重点关注对账制度执行、对账人员配备及对账信息治理,加大网银对账推广力度,强化高风险账户对账管理,不断提高对账质量和效能。 七、持续加强制度建设和业务培训。该行建立配套制度优化长效机制,扎实做好相关制度的完善、优化,及时制定实施细则或操作规程,落实内控体系建设,建立与业务流程高度匹配的系统完善、科学规范、运行有效的制度体系。
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