工行吉安分行始终高度重视电子银行反洗钱工作，面对电子银行渠道已成为洗钱行为主渠道的新形势，采取有效措施，扎扎实实防范电子银行洗钱风险，确保全行电子银行业务健康、快速发展。

    一、统一认识。当前工行电子银行柜面分流率已超过70%，业务发展迅速，吉安分行通过网讯、门楣、宣传栏及折页等渠道，开展电子银行反洗钱宣传工作，提高员工、客户对反洗钱工作重要性的认识，让大家认识到做好电子银行反洗钱工作是防范金融风险、维护银行信用的客观要求，认识当前电子银行反洗钱工作重要的职责和任务。

    二、开展检查。积极开展本行电子银行专业反洗钱工作指导、监督和检查，对部分支行电子银行业务进行抽查，重点是注册环节，特别中企网客户证书注册环节等风险点，每年安排一次全面的业务检查，电子银行反洗钱内容是一项重要内容，对存在的主要问题要求整改到位并对相关人员进行违规积分处罚。

    三、分析监控。一是运用电子银行非现场风险监测模型，每月做好相关模型数据生成和分析工作，按时报送了非现场监测数据核实情况，扎实做好辖内电子银行业务的非现场监测；二是配合内控合规部主管部门，开展好本行电子银行业务反洗钱工作；做好大额和可疑交易统计、上报、分析工作，做好重点可疑交易的专报。

    四、做好公转私限额设置工作。按照最近版本要求，指导各支行、网点做好企网公转私额度设置工作，并按要求对需要调整公转私限额客户进行核实调整，同时加强对客户网上资金变动情况分析，发现异常情况及时报告分行内控合规部，并做好反洗钱风险分析报告工作。

    五、搞好培训。一是每年对各支行分管行领导、专管员和网点主任进行电子银行版本升级、制度变化和新产品功能及风险防范管理情况培训，其中电子银行反洗钱内容是一项重要内容。二是经常到支行、网点对全行员工进行电子银行业务现场培训，培训主要内容：电子银行业务制度新特点、业务操作风险点和控制措施及电子银行反洗钱等方面内容；三是做好电子银行洗钱案例通报、风险分析工作，切实提高了全行电子银行反洗钱工作水平。