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一、领导重视，认真部署。该行迅速召开了行务会和部门负责人会议，周密部署、针对“六个风险点”进行了讨论、学习、座谈、成立了治理活动领导小组，制定了活动实施方案。一是要求抓好四个重点排查，即：重点部位、重点环节、重点人员、重点区域。二是抓好7项制度的落实，即：业务授权、印章、重要单证、账户管理、承兑汇票、大额取现、大额转账等制度管理。三是抓好易发案件环节和违规操作方面的预警教育和提示，特别是信用卡分期付款业务方面要严防信用卡套现，同时要对每日当班柜员的操作环节进行实时监控，及时发现问题，及时纠正。 二、突出重点，集中排查。为确保从源头上消除风险隐患，该行重点对票据业务、柜面业务、信用卡业务、电子银行业务、代客服务、印章管理等6个方面的案件风险隐患开展自查、排查、整改、进一步摸清关键风险环节的管理现状，落实有针对性的整改措施，堵塞管理漏洞，消除风险隐患。一是举一反三，把近年来内控检查发现的问题重现率高，涉及范围广、潜在风险大、整改效果差的突出问题列入重点整治范围。二是对有意向参与民间融资违规活动的员工及时进行了摸底排查和逐个谈话并签订了承诺书。三是对会计核算专用印章管理进行了逐个清理和登记，建立了印章使用台账，写明去向及用途，明确了部门负责人和现场主管作为保管业务印章管理第一责任人，有效规避了核算印章风险。 三、责任追究，从严惩处。为防止员工不触及操作禁区和红线，将《柜员操作禁令规定》和相应处罚规定及时传达到每一名柜员，告诫员工勿碰高压线，提高自我保护能力，时刻牢记，时时遵守、按章操作、对违反禁止性规定的柜面人员，严格按照《中国工商银行员工违规处理办法》规定处罚，对有章不循、违规操作的柜员加大惩罚力度，改变了以往“重检查、轻处罚”的做法。一是对柜员当月累计发生3笔以上的风险事件，根据风险程度，按照《员工违规行为处理暂行规定》进行分类处罚，决不手软，同时除对经办柜员进行处罚外，还将追宄处罚营业现场主管的责任。二是还被省市分行通报“屡查屡犯” 在3笔以上的风险事件，将追宄主管行长和营业部正副主任的责仼，并处以500元经济罚款。三是对违反尾箱、钱箱钥匙交接，联动门、ATM加钞间门管理，应存误取、应取误存、信息录入错误、交易用错等8个风险环节，明确了每笔100元至200元处罚标准，进一步提升了业务核算质量，降低了运营风险。 |
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