2014年12月4日，一名中年男子前来建行长沙芙蓉中路支行柜台打印银行卡明细。当柜员刘鑫接过对方的身份证时，发觉身份证照片的五官部分镀膜有一些非正常突起，进一步仔细核对发现，眼前的男子与照片上虽然年纪相仿，外形类似，但脸型和下巴等处有些细微的差别。于是询问客户“请问这是你本人吗”？客户回答非常肯定“是的！那是我以前照的，现在胖了” 。柜员通过6101交易码想核对一下基本信息，却发现空无一字，于是进一步询问“请问您带了行驶证和工作证之类的其他证件吗”？客户将手一摊，没有说任何话语，这一举动让柜员更加产生了怀疑。

于是叫来当班主管，主管在仔细对比之后一锤定音：“这不是本人，其他再怎么变都可以，耳朵的轮廓是改变不了的，你看这耳朵轮廓完全不一致” 。“对不起，我们怀疑您并不是卡主本人，不能给您提供打印明细”，将证件与银行卡退还给客户。对方开始在窗外说些难听的话语，我不卑不亢，“建议您去派出所更新一下您的身份证照片或者让单位提供一份带有照片的身份证明吧，我们银行一向谨慎负责，请您理解”，听到这里，对方意识到没有理由可以反驳，带着东西悻悻而去。

临近年底，随着资金往来的密集，各类诈骗又开始层出不穷，配合电话、网络、手机社交软件等多种方式，任何一步差池都可能对客户资金安全产生巨大风险。比如打印流水这一看似简单的业务，就可能会泄漏多项个人及他人信息，如果落到别有用心的人手中，后续诈骗及后果不堪设想。所以，作为银行一线工作人员，有必要从以下方面做好基础工作，加强客户资金安全管理：

一是办理业务首先检查身份证件或银行账户与本人是否一致、证件是否在有效期内，严格执行代办人程序。

二是办理业务不怕麻烦，严格执行相关制度规定，对于拿不准的业务流程及可疑处实行双人确认，甚至多人确认。真正做到对手中的工作和岗位负责。

三是在办理业务过程中要保持高度的职业敏感和责任心，时刻保持警惕，在防范风险的前提下服务好客户，才能成功杜绝风险，将案件防控落到实处。