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一、工作开展情况 1、操作风险损失事件情况 各部门认真组织学习《操作风险损失事件管理办法》，认真做好损失事件的信息采集与报告，经调阅并核查一季度损益报表，全行运行情况良好，未发生操作风险损失事件。 2、重大操作风险事件情况 内控合规部及时将《重大操作风险事件报告制度》转发监察、保卫、信息科技、法律事务、办公室、风险管理、信贷管理、运行管理、财务会计等部门，分别负责牵头管理各类重大操作风险事件的自查工作，经汇总各部门上报的重大操作风险报表，全行一季度未发生重大内部欺诈，外部欺诈，执行、交割及流程管理，实体资产损坏，IT系统，劳动合同及工作场所，客户、产品及业务操作和跨风险类型等重大操作风险事件。 3、操作风险监测工作情况 通过加强新监测指标学习，各部门对监测报表的质量进行有效管理和严格把关，确保报送数据真实、准确。内控合规部结合运行风险系统核查工作情况和监测指标，开展案例分析，及时进行风险提示，确保全行的核算质量不断提高、问题整改落实到位、风险控制水平得到持续改进，以达到有效管理和控制操作风险的目的。 4、操作风险管理委员会工作情况 内控合规部门充分发挥在全行操作风险管理中的牵头部门作用，在操作风险管理监测方面加强对全行各业务部门的业务指导，并于4月8日召开2011年第二次操作风险管理委员会会议，审议并通过兴义分行2011年第一季度操作风险管理报告，要求各部门要加强对操作风险管理监测情况的深入分析，研究防范操作风险的工作措施，认真做好风险提示，实行资源共享，引以为戒，防微杜渐，减少差错事故的发生，进一步提高全行操作风险管理水平。 二、值得关注的问题 从今年一季度监测情况看,监测的多数指标都比上期减少,但有个别指标是上升的,仍然不能杜绝,一季度运行类准风险事件比率1.54%,高于1.91%门槛值, 风险事件比率10.74‱，高于2.92万分率门槛值，错账冲正交易量315笔，比上期增加248笔，全行新增28户临时户超期的二类关注风险事件。 三、典型案例 1、2月21日（正常营业日）册亨支行1356柜员办理某单位客户现金存款业务时，本应使用“2023同城网内一笔多单现金收款”交易，误使用“2026非营业时间收款”交易办理业务，次日发现差错后，柜员又使用“2101红蓝字冲正”和对“2026非营业时间收款”两交易的发生额进行逐笔冲正，故形成了多达10笔错账冲正的风险事件。 2、3月1日，普安支行1438柜员使用内部记帐凭证办理普安检察院支取30万元现金的对公业务，未严格按人行《支付结算管理办法》规定，使用票据或结算凭证办理支付结算，普安支行使用存折和内部凭证办理业务，未留存单位印鉴，内部记帐凭证只有单位公章，形成二类重点关注风险事件。 四、原因分析 一是今年监督层上收至省分行运营风险监控中心，监督标准更加严格，监督水平相对更高； 二是总行新版票据的推行，导致各行冲减手续费的业务增加208笔，属政策性冲正业务。 三是简化手续，违规操作形成风险事件，如：未严格执行《支付结算管理办法》，对公客户未留存印鉴、未使用结算凭证，临时帐户超期，正常营业时间办理存款业务，使用非营业时间交易办理业务，发生差错后不按正常操作流程进行处理等； 四是部份柜员工作责任心不强。如：业务疏忽、注意力不集中，工作粗心大意，不按流程处理业务等。 五是个别网点负责人和营业经理未认真履行管理职责，检查和监督的力度不够,如对凭证的审核、授权环节流于形式等，形成风险隐患。 从一季度监测指标及核查的风险事件分析,全行仍然存在个别员工制度观念淡薄，工作责任心和风险防控意识不强, 自我保护意识薄弱，执行制度不到位，网点负责人及营业经理检查监督不到位，未严格把关，未能真正发挥好事中控制的作用。 五、整改措施和工作要求 1、加强风险意识教育，提高工作责任心。进一步加强风险管理，通过各种案例的分析学习，增强员工自我保护意识，提高操作风险意识，强化员工的责任意识，养成良好的工作习惯，准确处理每一笔业务，有效降低因柜员操作失误引发的风险事件。 2、加大学习力度，规范业务操作行为。全面落实营业网点内控管理若干规定的要求，促进全行员工自觉执行规章制度和操作规程的自觉性，利用近期开展的财政帐户及支付结算自查工作的契机，进一步加强帐户管理办法和支付结算管理办法的学习和培训力度，提高员工业务素质和自我保护意识，严格执行人民银行的《支付结算管理办法》，全面规范账户管理，加速推进超期临时户等不合规帐户清理工作进度，严把新开账户准入关，从源头上防范结算风险。 3、加强事中控制，提高现场管理人员履职效果。现场管理人员要充分发挥现场监督的作用，对柜员在业务操作过程中出现规章制度执行不到位现象，要及时纠正，督促整改，真正起到事中把关堵口的作用，将风险消灭在萌芽状态，避免风险事件。 4、加强违规积分管理，提高制度执行力。二级分行要求各支行、各营业网点、各业务管理部门要进一步加强员工违规积分管理工作，加大检查监督工作力度，对在检查监督工作中发现的违规违章行为,要按兴义分行违规积分管理实施意见规定,对违规违章责任人进行积分认定和违规积分录入工作,加强对违规积分台账管理工作,将违规积分管理纳入员工绩效考核，不断提升全行违规积分覆盖率，促进全行合规经营。 4、加强协作，做好风险提示。操作风险管理工作涉及全行各网点和各业务管理部门。各网点、各业务管理部门要高度重视操作风险管理工作，严格按照《操作风险管理办法》，认真履行各自管理职责，要落实专人负责此项工作，密切配合，确保各类监测报表和报告按时上报，促进全行操作风险监测工作全面、及时、准确地开展，强化操作风险预警提示，及时为各机构提供有价值的预警信息，进一步发挥“事前预防”效能，有效地掌控全行操作风险动态，预防各类事故和案件的发生。 |
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