为进一步夯实基础管理，加强基层管理，全面提升个人金融业务风险内控管理水平，确保个人金融业务持续、健康、快速发展，张家界分行开展了全行个人金融业务风险检查。　　

一、认真组织，确保检查顺利开展。　　

检查前，该行不但制定详细的检查方案，抽出业务骨干组成检查小组，还重点对检查人员进行强化培训，学习检查手册和提纲，明确检查责任和要求，使检查人员真正掌握制度规范、业务流程及检查要领，提高检查人员的检查水平。本次检查范围：市分行所辖全部网点，覆盖面100%。　　

二、明确重点，提高检查质量　　

检查涉及四个方面的内容，一是自助设备管理，二是理财产品与代销业务，三是存量账户身份核实工作的开展情况，四是个人金融信息安全方面。检查组采取现场检查和非现场检查相结合的方式进行，主要采用调阅录像、现场询问、查看凭证、查看操作系统等检查方法。　　

三、加强指导，督促网点问题整改　　

对于检查出的问题，该行不仅现场对网点作了指导，而且还要求各网点对照《个人金融业务检查问题表》逐一对照问题进行整改，落实责任，从问题的现象出发，对造成该问题的原因进行深层次分析，在制度、人员、流程和管理上进行反思。特别是针对当前存在的一些风险隐患，切实采取各种有效措施，确保个金条线实现“无重大违规、无重大安全责任事故、无案件”的“三无”目标。