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一、强化组织推动，层层落实防范电信诈骗工作。该行成立了"防范电信诈骗犯罪工作领导小组"，全面负责组织协调全行防范电信诈骗犯罪工作的开展。辖属各支行比照市分行成立了相应组织领导机构，制定方案，将防范打击防控电信诈骗工作常态化，扎实开展防范电信诈骗活动。根据市公安局"两盗一骗"专项行动会议的要求，该行领导对防范电信诈骗工作高度重视，要求全行上下进一步加强防范电信诈骗工作。 二、内抓防范，强化安全意识与防范措施落实。一是坚持开展全员特别是对一线员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在全辖营业经理会议上，该行邀请了市公安局刑警支队就当前电信诈骗案件特征、产生的主客观原因和防范措施进行授课，丰富了基层管理人员对电信诈骗风险事件的处置经验，提高了应急管理和处置能力；二是分析电信诈骗作案动向，收集整理了13种常见电信诈骗类型，在全辖进行风险提示，使全体员工特别是柜面人员对以冒充领导和司法机关、电话欠费、汇款救急、引诱汇款、信息欺诈、刷卡消费、退税诈骗等作案手法进行识破，提高识别辨别能力。 三、外抓宣教，做好对客户的宣传教育。一是印制了防抢夺防诈骗宣传资料折页，发放到各营业网点，时刻予以提醒警示；二是以服务客户安全防范需求为导向，借助营业网点、电子屏幕等渠道，通过播放宣传片、发放宣传资料等形式，向广大客户揭示电信欺诈、ATM欺诈、网银欺诈等常见犯罪手法，提示防范要领，积极向客户宣传"三不一及时"的防范原则:不轻信来历不明的电话和手机短信；不向别人透露自己及家人身份、存款、银行卡等信息；不向陌生人汇款、转账；不慎被骗及时向公安机关报案。利用网点LED屏发布严打严防电信网络诈骗信息，切实增强广大市民自我防范意识，共同提高识骗防骗能力，切实保障人民群众利益。 四、协调联动，发挥部门职能作用。在防范电信诈骗风险工作中，该行保卫、电子银行、运行管理等部门针对电信诈骗风险防范特点，多次召开培训学习，要求各行严格遵守"本人办、交本人、本人签"要求，严格防范，避免发生冒名注册电子银行风险事件的发生。辖内各支行网点及时对客户进行防范电信诈骗宣传教育，对客户办理大额转账汇款、向陌生人转账汇款、边打电话边转账汇款、紧急转账汇款等异常行为进行风险提示，积极做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作,把好最后一道关口。 五、运用科技手段，发挥"外部欺诈风险信息系统"功能作用。该行全面推广使用"外部欺诈风险信息系统"，规定全辖网点在事件发生后的12小时内必须登录系统填报信息上报、审批，并以此数据建立外部欺诈风险事件数据库，实现外部欺诈风险事件的自动检索和分析。该行外部欺诈风险系统中收录的风险信息包括公安、法院、检察院、海关等发现确认的风险信息，与我行业务流程和管理系统对接自动筛选，柜员在业务办理过程中当发现有匹配的风险信息记录时在操作画面随机弹出预警提示。 六、联手公安，综合提高防范打击能力。加强与当地公安110报警中心的沟通联系，主动做好接报警、处警等相关应急处置协调工作，并与公安机关携手，加大应急处置演练力度，全面提升了防范电信诈骗风险能力。 |
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