7月27日下午5点左右,工行兴化大桥网点来了一名边打电话边走向柜台的30岁左右男性客户。正在大堂值班的网点负责人询问其办理什么业务时,客户未予理睬,直接向柜面人员说其借记卡被人盗刷。网点负责人将其领至自助服务区查询转账终端上,指导其查询交易明细。在此过程中客户仍在接听电话,并且使用生硬的普通话,见此情况,该网点负责人怀疑其遭遇电信诈骗,果断帮客户挂断电话,并要求客户先将其借记卡密码进行了修改,然后帮客户查询卡上余额,发现已经为零。之后,该网点主任将客户引入理财室,详细了解情况。 经过了解,结合查询客户卡内明细,具体情况大致如下: 客户接到电话,对方自称银行工作人员,声称客户卡遭到盗刷,已帮助其转回一笔金额为3800元的款项,但因权限所限,还有一笔金额为10000元的款项无法转回 ,需要客户到网点柜面开通工银e支付后方能帮他转回。并以95588名义发了一条短信至客户手机,短信内容大致为“开通工银e支付,并将短信验证码发至1805115****的手机号”。 通过查询客户借记卡明细,客户账户于27日下午发生了两笔黄金积存明细,金额分别为10000元和3800元,形成两笔活期账户支出交易,之后又有一笔通过取消黄金积存形成的3800元反交易,形成一笔活期账户收入交易,即对方声称的“已帮助其转回一笔金额为3800元的款项”。然后客户在接到电话后在ATM上将3800元取出。 该网点负责人意识到这是一起利用黄金积存交易进行的电信诈骗,通过继续询问客户后,了解到客户网银密码可能遭窃,立即要求客户登录网银,修改其网银登录密码,但因其U盾未带,未能修改成功。在网银界面查询其交易明细,发现其黄金积存交易均通过手机银行进行。客户接着提出,卡上之前转出的10000元还未回到卡上。该网点负责人通过反复查找,终于找到诈骗分子进行的原交易记录,在进行了交易取消后,10000元回到了客户卡内活期账户上,网点人员建议客户先从卡上把钱取出,待其成功修改网银密码后再继续使用该卡。最终网点通过努力,成功制止了这起利用黄金积存金交易进行电信诈骗的案件,帮助客户挽回了13800元损失。 |
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