为确保银行和客户资金安全,保障柜面业务平稳运营,农行枣庄薛城支行积极防范柜面结算风险。一是强化岗位制约,严格执行不相容岗位分离制度,明确岗位职责,使每个员工在其岗,明其责,提高内控制度执行力。二是强化关键风险事项的现场监督检查,督促柜员日终核对现金、单证;督促授权人员授权时仔细核对业务凭证;对查库、开户、内部账管理等关键风险事项认真把关,防止重要业务环节管理失控。三是强化重要岗位轮换,严格执行岗位轮换制度,确保重要岗位轮岗率达到100%。同时对轮岗人员实施检查,以及时发现内控风险管理中更深层次的问题。四是强化支付结算业务凭证真实性审核,防范外部诈骗风险。五是强化合规文化建设和业务技能培训,使员工养成良好的操作习惯,提高知风险、识风险、抗风险的能力。 |
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