晋中寿阳支行始终把依法合规作为个人理财业务发展的前提和基础,积极采取措施,从严格客户风险评估,严格产品风险提示,严格业务操作流程入手,有效提升个人理财风险管理水平。 一、严格客户风险评估。要求员工在营销过程中严格按照理财产品的规定销售,对第一次在网点购买理财产品的客户,首先填写《个人客户风险评估问卷》,对客户进行风险评估,依据风险等级再对其推介相应的个人理财产品。 二、严格产品风险提示。在营销过程中,必须向客户真实介绍理财产品特点,向客户提示产品风险,不得夸大宣传,真实的全面的让客户了解所购理财产品。 三、严格业务操作流程。加强业务培训,确保营销人员熟练掌握理财产品的特点、收益、卖点、风险等情况,严格执行制度,规范操作程序,坚持本人办、本人填、本人签的操作流程,有效控制操作风险。
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