风险防范是业务发展的关键所在,是业务稳步发展的前提条件,为加强资产托管业务的风险防范,强化内控风险管理,确保资产托管业务合规经营、依法收费,保障业务的安全稳定,晋中分行在业务发展的同时,认真梳理资产托管内控防范相关管理规定,以严谨的工作态度去创新、去发展、去工作,以此来带动业务健康、稳步前进。 一是完善业务流程,提升内控防范。在业务的办理中,对协议的要素填写准确到位,机构部对帐户进行定期监督管理,要确保帐帐、帐证、帐实相符,严格入帐问题,应将款项及时进行核算,如有科目入错现象必须进行及时调帐,确保业务的平稳运行。 二是加强制度检查,严格风险防范。资产托管业务主要的操作、营销渠道在支行,为加强业务的风险,提高业务的发展,针对资产托管业务产品的不断推新,该行更是加大了风险的监测力度,按月要求支行上报资产托管业务报表,对业务的入帐情况及入帐比例按支行进行抽查,对检查出的问题要求及时整改,准确到位。 三是加强管理,按规定收费。严格按中间业务价目表(2012年)执行,不得违反规定,与公司业务部、小企业金融业务部互相联系、紧密沟通,对符合托管要求的贷款企业要加紧力量营销,争取中间业务收入,但是对于小企业网贷通业务不得收取托管费用,对于信贷台帐中不可做标识的托管业务也不可收取托管费,有效防范了风险的所在。 四是加强管理,稳健操作。该行要求对办妥后的资产托管业务谨慎填制,认真审核,不可有任何遗漏,并将托管协议纳入信贷档案中保管,按要求入库管理 |
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