随着张家界旅游的发展,外币业务逐渐壮大,建行张家界分行从三个方面加强外卡收单业务的风险防范:
1、加强商户准入审核,营销人员应上门对商户的经营状况、经营内容、销售方式、经营人员组成、经营地址进行详细的调查和了解,确实了解商户的信用状况。同时商户专管员积极做好商户的回访和后期跟踪培训工作,随时掌握商户的经营信誉和经营动态。
2、加强行内外卡收单从业人员的专业知识培训,提高经营网点的风险防范意识。
3、强化风险控制收单,商户风险管理人员必须每天监控外卡收单商户的风险交易并及时响应和做出调查分析评估结果。加强与总行和其他兄弟行的交流和合作,及时沟通有关信息。
4、与执法机关紧密配合,加大对外卡欺诈交易行为的打击力度,起到威慑犯罪分子的作用。 |
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