工行吉安分行高度重视电子银行专业的反洗钱工作，在做好个人、企网客户证书注册环节风险控制基础上，近期专业反洗钱重点以企网公转私限额设置为抓手，进一步防范电子银行洗钱风险，保障全行电子银行业务健康、快速发展。

1、做好存量客户设置工作。上级行借助先进系统，提供应设未设企网公转私交易限额客户清单，2012年底前对全行1100多户应设未设存量企网客户进行了公转私交易限额的设置工作；今年1-2又有79户网银客户需设置公转私限额，组织各支行在规定时间按要求做好公转私限额的设置工作。

2、按客户分类设置限额。对于新开企网客户，开户网点风险分类查询员通过登陆“新一代监督系统”，选择“反洗钱风险监控”，可查询到客户风险等级分类，对于二类客户，公转私限额月累计不超过100万元，并关闭其付款业务的“批量支付”功能；对于三类客户，公转私限额月累计不超过500万元；对于四、五类客户，应为客户设置公转私交易限额。公转私限额按客户实际需要设置

3、加强限额调整风险控制。对于二、三类客户申请的月累计限额超过要求的，要么调整对公客户反洗钱风险等级，经二级分行内控合规部审批通过后，按照新的反洗钱风险等级为客户相应设置公转私限额；要么要求客户填写《企业网上银行“公转私”业务申请表》，开户网点进行调查核实，审核并留存客户法定代表人的有效身份证件并保管好。

4、做好业务检查指导工作。电子银行部对支行公转私限额的设置工作进行跟踪指导，随时掌握全行电子银行专业反洗钱公转私限额的设置情况，并对部分支行进行业务检查，现场指导电子银行专管员、网银柜员正确设置公转私限额。