为有效遏制各种利用个人银行存款账户实施违法犯罪行为，维护国家正常的金融秩序，保证个人客户账户身份信息完整真实有效，　2013年10月21日　，工行湖南怀化洪江区支行根据省市分行《关于做好个人银行存款账户身份信息真实性核查工作的通知》要求，积极响应，精心安排，周密部署,开展了存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实工作。
    一、精心安排，周密部署。为进一步推动信息核实工作顺利开展，成立了以行长任组长，主管行长任副组长，营业部、业务营销部、现场主管等负责人为成员的核实工作领导小组，负责核实工作组织协调督导，明确了核实内容、核实程序、核实范围，落实了各部门、各岗位工作职责，制定了详细的工作方案，分步骤、分阶段推进核实工作。
    二、加强宣传，营造氛围。为争取客户积极配合个人存款账户身份信息真实性核实工作，避免引起客户的误解，该行采取多种形式在营业网点、自助服务区、各柜员对外服务窗口、填单柜等醒目位置上统一摆放宣传公告，并在营业大厅门囗上方使用LED显示屏来回滚动播放，及时把所需核实的信息传达给客户。一是设立了核实专管员，由大堂经理专门负责对客户身份信息存在有疑义的存款人进行核实解答宣传。二是对前来办理存取款、转账、汇款业务的客户，窗口柜员都要对客户进行身份核实，出示身份证，并向客户解释我行正在按照人民银行的要求开展身份核实工作，请客户配合出示身份证件进行身份信息核实。三是做好核实工作业务培训，该行利用早上晨会由主管行长授课，传达学习省巿分行个人账户核实工作文件精神，讲解核实工作方式方法，掌握核实工作的政策和法律依据，熟悉核实业务流程，确保了此次个人客户账户身份信息核实工作顺利进行。
    三、制定方案，落实责任。为保质保量完成本次核实工作，该行明确了由分管行长牵头负责督导，各部门、网点现场主管积极协助配合。一是先清理开立的账户时间、数量、进行分类，制定核实方案，将任务落实到人，责任到人，采取柜员集中核查和上门核查相结合的方式，对于金额较大的，由分管行长网点主任亲自核实，确保核实工作不弄虚作假，不走过场。二是制定了先易后难，分类推进的核实工作方法，动员每个拒员和客户经理，首先从熟悉的客户做起，通过电话或发送短信方式联系客户，对个别客户无联系方式的，通过查找开户档案资料，或到所在单位、户籍管理部门查找线索。三是制定目标，按周通报进度，为保证本次信息核实工作时间、进度同步进行，力争12月末完成信息核实任务，该行制定了核实工作任务完成进度表，要求营业部负责人每周向分管行长汇报账户信息核实进展情况，以此鞭策后劲。