自新一代反洗钱监控系统投产来,反洗钱业务集中改革又向前迈进了一大步,通过系统筛选,数据有效性大大提高,甄别人员的工作量明显减少,但是对可疑交易报送质量提出了更高的要求,为了有效提高可疑交易人工识别水平、可疑交易报送质量和可疑交易报告的有效性,忻州分行采取有效工作措施,大力加强反洗钱重点可疑交易报告工作。 一、在应用系统的基础上,强化人工识别。反洗钱甄别人员在系统筛选的基础上,全面关注日常监测中的各种情况,利用各种反洗钱甄别技巧,综合审查交易背景、目的、性质,查看客户信息,进行综合分析,合理处理系统筛选的异常交易。 二、认真审核,提高数据报送质量。一是要求甄别人员仔细判断,对系统选的数据,经详细分析后判断为正常的,要认真填写甄别理由,要详细说明客户身份,经营范围,资金用途等,避免使用格式化的语言。二是要求可疑交易报告要严格按照要求上报。报告内容必须包括客户信息、行为描述、模型说明、疑似犯罪行为四个方面。三是要求内部协查下发要有针对性。各反洗钱中心在发送内部协查通知书时,明确提出核查要求。 |
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