工行延安分行操作风险管理工作以“强基础、促转型、重创新、提品质”为经营理念，逐步落实操作风险分类控制管理要求、构建“三道防线”的操作风险管理架构；充分发挥关键风险指标的“监测窗口”作用；强化操作风险跟踪督办机制，完善考核工作，有效提高操作风险统筹管理能力。　　

一、不断完善操作风险管理机制。该行以业务操作违规、监管处罚风险事件和操作风险损失事件管理为重点，把员工操作风险管理考核项目融入《2013年员工内控管理目标责任书》，有效约束员工业务操作行为。同时建立了操作风险委员会议定事项和关注类潜在风险问题整改督办制度，通过风险管理机制的不断完善，风险管控责任得到有效落实，风险管理基础得到进一步夯实。　　

二、强化操作风险管理委员会的职能。该行挖掘“重点业务、重点环节、重点岗位”的关键风险问题。严格审议操作风险管理、分析报告和操作风险管理制度，议定督办事项，周密安排部署段性管理工作。针对逾期贷款催收及贷后检查管理不到位、到期押品未重评、客户信息完整率不高和错账冲正率较高等关注问题，发出《操作风险管理事项督办通知》，督促管理部门开展潜在风险问题的专项治理。　　

三、加强操作风险指标监测分析和风险预警管理。该行充分发挥关键风险指标的“监测窗口”作用，充分应用操作风险监测分析工具，严格按监测频次，开展操作风险指标监测、分析、预警和报告工作.全年共监测操作风险指标48个，其中：总行关键指标40个，省行区域性指标8个。　　

四、深入开展操作风险检查整改工作。该行针对网点柜面风险管理情况，对全辖网点实施了专业性现场检查。通过现场检查，揭示潜在风险问题，现场提出整改意见和措施，向问题存在部门发出《操作风险提示》、《管理建议书》及《操作风险管理督办通知》，使问题得以整改，有效防范了分行本部重大操作风险事件的发生，同时提升了该行操作风险第二道防线的防控能力；　　

五、扎实开展“屡查屡犯”风险指标的专项治理。该行以业务培训提高员工业务处理能力和执行能力。该行针对操作风险事件高发，运营风险三项核心指标持续处于全省较高水平的情况，开展以运行管理部、内控部为主，多部门协作的有效治理措施。　　

六、加强员工风险管理教育培训。该行组织开展员工行为培训、安保技能培训、行政印章风险管理培训、信贷业务风险管理培训。各网点按照分行操作风险管理报告学习回馈制度，坚持按季组织员工开展操作风险管理报告学习培训，同时深入分析本网点存在的潜在风险问题，密切关注报告中提示预警的风险问题，及时采取措施落实整改和防控措施，按时向操作风险委员会回馈学习和整改情况，收效良好。通过培训，员工操作风险管控意识明显增强，风险防控效能进一步提高。