为防控信贷业务风险，提高识假防假打假能力，工行延安分行认真落实《客户经理内控案防责任管理实施细则》，细化七条措施加强客户经理履职风险管理，进一步加强信贷业务风险防控。　　

一、加强信贷业务领域风险分析。该行对涉嫌虚假贷款典型案例进行了认真分析，明确了潜在的风险隐患和加强信贷业务风险防控重点，下发了防范客户经理履职风险管理通报，进行了信贷业务风险环节提示。　　

二、加强客户经理业务知识、规章制度教育。该行要求以案例通报学习为契机，加强对客户经理的业务培训，提高其业务技能；客户经理要认真学习信贷管理制度，熟知信贷业务制度和有关要求，将信贷管理制度、规范要求落实到位，严格按流程办理业务，不断提高自身的业务技能；对客户做好必要的业务提示和风险提示。　　

三、认真落实省行《客户经理内控案防责任管理实施细则》。该行要求客户经理和信贷业务管理部门切实做到尽职责履职，把好风险防控关口，确保贷业务资料的真实性，严防个别企业、个人利用虚假贸易、关联交易、重复质押、虚假流水、虚假真名等手段套取银行融资。　　

四、加强警示教育。要求全行继续加强案例警示教育，组织客户经理认真学习省行印发的《银行业典型案例汇编》和信贷业务线的典型风险事件，从典型案例和风险事件中得到启示，严防客户经理操作风险和道德风险，提高风险防控能力。　　

五、继续加强行为规范教育。该行要求认真组织客户经理深入学习《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》和《员工违规行为处理规定》，严格执行员工行为守则，严禁违反禁止规定，知晓违规违纪行为应承担的责任和受到的处理，不撞制度红线，珍惜职业生涯。　　

六、认真落实《员工异常行为预警监控管理实施细则》。该行职能部门按照《员工异常行为预警监控管理实施细则》，进一步加强业务应用系统检查核查力度，发现涉嫌违反《员工异常行为预警监控管理实施细则》中“17种异常表现”的客户经理和员工，及时向分行员工行为异常管理领导小组报告，落实具体人员及时检查行为异常的客户经理和员工近期经办的所有业务，必要时延伸核查经办业务时段。　　

七、加大检查监督和惩处力度。该行职能部门加强信贷业务的监督和检查，及时发现化解风险隐患，对违反信贷业务操作流程的责任人按照有关制度严肃问责，对违规违纪行为，按照《员工违规行为处理规定》严肃处理。