今年以来,忻州分行以内控合规推进年活动为契机,牢固树立风险和合规意识,深化对账风险环节管理,确保业务稳健合规运营。 一、加强制度建设,建立健全规章制度。根据总行、省行的对账管理办法及时完善和梳理我行的规章制度,优化人员配置,建立健全各类台账,对易发风险的环节进行专项治理,确保对账风险。 二、依托内控推进年活动,深化对账工作。加强对账单的集中审核,忻州分行以对账单要素的完整性为突破口,每个季度集中县级支行的对账单进行要素审核,对日期不全、印章不真、印章不符的对账单交由对账人员进行重新对账,保证对账单的有效性。加强补制对账单的全面管理,对账单的补制涉及客户信息的安全,为确保客户信息的保密,忻州分行实行对账单集中补制管理。全面开展对账单的验印工作,将对账单逐份扫描至系统与印鉴库的预留印鉴进行逐笔核对,通过我行强大的电子系统严防对账风险。 三、注重检查整改,杜绝屡查屡犯。忻州分行注重日常检查和自查相结合的方式,今年对全辖的对账单进行了手工验印核对,共审核对账单5378份,发现问题11个,现已全部进行整改;对通过补制邮寄对账单对账的账户进行全面的风险排查,有效防范对账环节的风险。 |
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