晋中榆社支行高度重视外部欺诈风险防控工作,通过加强学习、宣传、应用,努力构建事前防范、事中应对、事后控制的全方位外部欺诈风险管理体系,不断提升外部欺诈风险管控能力。 一、广泛开展宣教。利用晨会、宣传栏、条幅、电子显示屏等载体,开展形式多样、面向员工和社会公众的广泛宣教,特别是防范利用手机短信、电话、网络等新型诈骗活动的宣传,提高全行员工对外部欺诈风险防控工作的认识,提高广大客户风险防范意识和能力。 二、规范应用处置。组织收看《外部欺诈风险信息系统应用示范片》,多种方式对柜员进行网点现场业务处置流程培训,熟悉和掌握流程和注意事项,依据系统应用和业务操作规程,规范应用处置。 三、做好风险提示。为客户发放安全手册及时做好外部欺诈重点环节的风险提示,营业柜面对办理汇款业务的客户实行“三问一告知”制度。即:问是否认识对方、问为何转帐给对方、问是否知道防范宣传警示,提醒客户向陌生帐户汇款风险告知,最大限度避免客户遭受损失预防和减少被骗案件发生。 四、第一时间报告。对发生各类风险事件,在第一时间登陆外部欺诈风险信息系统进行报告。 |
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