工行长治清华支行加强客户营销服务工作
2014-5-22 10:57:40 文章来源:第一金融网 作者:佚名
核心提示:近日,工行长治清华支行召开个人理财风险案例分析会,对产品营销和操作流程进行强调,切实保障支行员工在产品推介过程的合规性。
近日,工行长治清华支行召开个人理财风险案例分析会,对产品营销和操作流程进行强调,切实保障支行员工在产品推介过程的合规性。 一、要求理财经理及柜员加强责任心、风险意识和自我保护意识,不断提高业务能力和专业素养,强化员工对现行金融形势的风险认知,完善销售环节各项管理措施。 二、了解客户需求,把合适的产品卖给合适的客户,做好客户风险评估,主动进行客户行为分析,包括客户的资产配比、流动性偏好、风险偏好等分析,充分做好销售时的风险提示、预期收益测算和重要信息告知,并向投资者宣传购买理财产品要承担相应的风险,不人为干预客户风险等级,根据风险类型甄选相应的理财产品。 三、认真解读产品,确保先于客户一步了解理财产品风险类型及预期收益等基本情况,尤其针对保险、基金类产品条款暗藏的收益陷阱,必须让客户在慎重考虑后自行决定购买,并且能够抄录风险提示和签字确认等。 |
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