考虑到目前民间非法集资案件多发的现实情况,为了对员工参与民间融资的情况进行摸底,按照省行风险部的统一部署,建行湖南省分行营业部风险部特对风险条线人员开展了涉嫌非法集资风险专项排查。 由于风险部门岗位特殊,从贷前平行作业、贷中业务审批和条件落实,到贷后的风险化解和资产保全,整个业务流程均有风险条线人员参与。如果风险条线人员参与非法集资,可能会为客户和建行带来较大的经济损失和声誉风险。通过此次专项排查,旨在全面摸清营业部风险条线人员参与非法集资的风险状况,并运用《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》中的相关案例进行警示教育,进一步强化内控和风险管理。 排查工作主要分为自查和组织排查两部分。一是自查,由营业部风险部员工自行填报《自查表》;二是风险部组织排查员工账户交易异常情况,以及参与民间借贷或为典当行、小额贷款公司、担保公司等中介非法集资提供便利等行为。经过排查,营业部风险条线人员均未发现有涉嫌非法集资行为,但为防范于未然,仍组织全体人员学习《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》第五篇中员工参与民间融资的典型案例,对员工进行专题教育,提醒员工远离非法高息借贷、融资或集资行为,增强抵制参与非法高息借贷、融资或筹资的自觉性。 |
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