工商银行盐城东台支行贵宾理财中心成立于2008年初，该中心成立以来，紧紧围绕打造知识型贵宾理财中心、创建专家型理财经理队伍的工作要求，以提升队伍整体素质为基础，以创新创优创特为手段，以提升客户忠诚度、贡献度、满意度为目标，通过落实营销责任，细化经营工作措施，高标准、高起点推进贵宾理财中心建设，个人金融业务核心竞争力得到进一步提升，业务经营再创佳绩。2009年度，销售股票基金、货币基金、理财产品等均位同业前列。　　

一、强化业务学习，钻研营销技巧，提高队伍素质。客户经理综合能力的提高是做好工作的前提。2009年，理财中心将个人金融产品特征和处理流程、总行个人金融业务核心竞争力项目要求、客户服务和营销技巧、客户经理禁止性规定和合规要求等相关知识作为日常学习的重要内容，组织客户经理学习讨论，客户经理综合素质得到进一步提高。09年，理财中心两名客户经理通过了客户经理资格考试，其中一名客户经理获得了AFP认证，目前，该中心拥有CFP和AFP各一名。　　

二、强化多方联动，完善服务流程，提高服务效能。对银行来讲，现在的个人客户服务是一个立体化、多层次的服务，仅靠柜面，服务难以深入和体现个性化，仅靠客户经理难以有效发现和了解客户。日常工作中，客户经理与柜员联动进一步加强，有效地提高了客户识别、推介、引导和维护效率，为保险等理财类产品的销售提供了有力的保障。在客户服务方面，理财中心在强调个性化的同时，要求将个人中高端客户服务规范化、程式化，按照核心竞争项目所要求的客户服务频度和时间与客户进行联系，询问需求、表达关注和问候，全年向客户发送各类短信4000多条，紧密了客户关系，提高了客户忠诚度。　　

三、强化市场营销，加大推介力度，提高营销能力。09年，理财中心在要求客户经理做好现有客户的网点服务工作外，对进一步进行客户维护和市场开拓提出了新的要求。通过组织客户经理对周边市场走访，加大产品推介力度，开展定向营销，提供个性化服务，在几个吸储重要时段，客户经理累计吸储2000多万；在“银商通”和信用卡分期付款的推广和营销过程中，客户经理在对相关市场走访、多种方式组合营销、多途径进行客户筛选，最终圆满地完成了支行下达的任务指标，客户经理主动营销能力得以初步显现。　　

四、强化服务研究，深化服务内涵，提高竞争能力。成立专家理财服务小组，深度挖掘高端服务需求。根据中高端客户的性格与风格，理财中心人员通过把握客户兴奋点、切入点，通过多种途径、方式加强与客户交流、沟通，把握一切可能的机会，增进与客户的友谊，从点滴开始获取客户信任。在商品经济社会里，收益是吸引人的首要和主要的因素，如何帮不同类型的客户取得相对较高的收益，是服务的重要组成部分。中高端客户中绝大多数阶段性拥有大额资金，有在相对流动性的基础上寻求相对较高收益的需求。09年6月中旬，证监会确定主板IPO重启与创业板开启。理财中心向所服务的中高端客户推出了我行各种渠道产品相结合的新股申购组合服务方案，激起了客户的兴趣，参与度较高。由于年内新股发行密集度较高，上市间隔时间短，首日股价上涨幅度较高，客户取得收益后在朋友间互相介绍，仅三季度以来，新开百万元以上资金量三方存管户15户，自他行吸收资金1000多万元，通过新股申购与灵通快线相结合以后，近5个月以来，客户流动资金平均年化收益率超过4%，最多的一位客户新股申购收益超过20万，这一举措受到客户好评，提高了客户忠诚度。