一是抓好人员培训。该部针对所有经办人员组织开展了电子银行柜面签约风险培训,并跟踪检查执行情况,确保制度落实到位,得到不折不扣的执行。该部还为此组织了专项检查,对于签约规定理解不到位、执行弱化的机构,在全辖通报批评。 二是进一步强化授权环节、流水勾对环节的控制作用。针对电子银行签约环节单人操作问题,该部进一步强化授权环节、流水勾对环节的控制作用,要求授权人必须对客户的身份真实性、核查情况、校验介质情况进行核对,勾对人必须切实负起责任,严格按照电子银行交易流水进行逐笔核对,必保落实,严防授权及流水勾对执行不到位或流于形式。 三是组织认真梳理电子银行业务风险点,进一步堵塞漏洞。在规范完善电子银行柜面签约手续的同时,以此为契机,组织员工认真梳理电子银行风险点,包括签约环节、身份证核查环节、授权环节、流水勾对环节等关键部位,并研究风险防范的方法及流程,严格按章操作,确保制度层层落实。 四是建立电子银行按月自查制度。要求自今年10月份开始,各机构对电子银行业务进行按月自查,包括抽查录像资料、检验身份证核查记录、抽查业务凭证等,并根据检查情况形成自查工作底稿。对于自查中发现的问题,认真组织员工开展风险教育并进行整改,并将发现的重大问题及时上报。(吕彦华) |
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